Имидж нарабатывается годами, но теряется в одно мгновение. Поэтому должник зачастую находит деньги, и проблема решается.
Как взыскать долг с частного лица или компании
Чтобы взыскать долг с обычного человека или целой компании, нужно доказать факт заимствования. Многие кредиторы стремятся всеми силами не доводить дело до суда. В этом есть свой резон. Во-первых, судебное разбирательство длится слишком долго. Во-вторых, не исключено, что решение будет принято не в вашу пользу. Тогда вам придется дополнительно погашать все издержки.
Давайте разберемся, какие варианты взыскания долга у нас имеются. Можно ли это сделать цивилизовано? Нужно ли обращаться к посредникам, которые предлагают услуги по взысканию долгов? Каждый случай индивидуален. При принятии определенного решения, нужно обращать внимание на обстоятельства.
- Как взыскать долг без суда
- Как взыскать долг через суд
- Можно ли взыскать долги с организации
- Как взыскать долг с физического лица
- Как взыскать долги с ИП
Практические рекомендации
Рекомендуется ходатайствовать о следующем в целях совершения всех возможных исполнительных действий:
- Вынести требование и вручить или направить должнику о предоставлении финансовой отчетности на текущую отчетную дату, сданную в контролирующие органы (бухгалтерский баланс, список структурных подразделений, учредительные документы, отчет о движении капитала, сведения о владении акциями и т.д.). Аналогичное требование возможно направить в адрес налоговой. При анализе документов финансовой отчетности особого внимания требует раздел активы, изучите состав основных средств, в целом на основании отчетности возможно установить факт увода имущества из-под взыскания и оспорить указанные сделки.
- Вызвать на прием к судебному приставу-исполнителю генерального директора должника-организации в целях взятия объяснения у него по вопросу исполнения требований, содержащихся в исполнительном документе, вручения требования об исполнении исполнительного документа и прочих необходимых требований в рамках исполнительного производства и вручения руководителю должника предупреждения об уголовной ответственности по ст. 315 УК РФ .
- Вынести постановление о запрете по внесению изменений в ЕГРЮЛ в отношении должника и направить в ФНС России для исполнения с запретом совершения следующих регистрационных действий:
- внесения изменений в сведения о размере уставного капитала;
- внесения изменений в сведения о составе участников общества с ограниченной ответственностью;
- внесения записи о принятии решения о ликвидации юридического лица, о формировании ликвидационной комиссии или о назначении ликвидатора, о составлении промежуточного ликвидационного баланса;
- внесения записи о начале процедуры реорганизации;
- внесения записи о прекращении юридического лица в результате реорганизации или государственной регистрации юридического лица путем реорганизации.
- Запросить во всех банках и иных кредитных учреждениях, в которых отрыты счета должника, выписку о движении денежных средств по счетам должника со дня возбуждения исполнительного производства на момент исполнения запроса банком, сведения об открытых депозитарных ячейках.
- Запросить в ПФР РФ по должнику-организации сведения о застрахованных физлицах (в том числе форму СЗВ-М), предоставляемые должником в ПФР, в целях опроса трудоустроенных у должника лиц по вопросам исполнения решения суда, и местонахождения руководителя должника-организации.
- Произвести выезд в адрес должника в целях наложения ареста на имущество должника. В случае отсутствия должника по адресу направить заявление в ФНС России о проведении проверки достоверности содержащихся в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице — должнике. Возбудить административное производство в отношении должностных лиц юридического лица по статье «Непредоставление или предоставление недостоверных сведений о юридическом лице или об индивидуальном предпринимателе в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (п. 2 ст. 17 Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» , ч. 4 (в ред. Федерального закона от 30.03.2015 № 67-ФЗ ) ст. 14.25 , ч. 1 ст. 28.1 , ч. 1, п. 8 ч. 2 ст. 28.3 КоАП РФ ).
- Направить запрос в Роспатент для выявления исключительных прав должника на результаты интеллектуальной деятельности и на приравненные к ним средства индивидуализации.
- Направить запрос в Гостехнадзор о предоставлении сведений о наличии зарегистрированных за должником самоходных машин и других видов техники, аттракционов.
- Вызвать на прием учредителей должника-организации для опроса по вопросу исполнения решения суда.
Неисполнение законных требований судебного пристава влечет административную ответственность, предусмотренную ст. 17.14, 17.15 КоАП РФ .
Выведение имущества должником из-под взыскания можно квалифицировать как злоупотребление правом, которое выражается в отчуждении имущества с целью предотвращения возможного обращения взыскания на него.
Как указывает Верховный Суд РФ в п. 7 постановления пленума ВС РФ 23.06.2016 № 25 , такая сделка может быть признана недействительной.
Судебный пристав или взыскатель вправе направить исковое заявление о признании сделки, совершенной должником, недействительной, если присутствуют сведения о недобросовестном поведении должника в исполнении требований ИД, признаки злоупотребления правом при отчуждении имущества.
Необходимо доказать мнимость указанных сделок: отсутствие факта передачи отчужденного имущества, получения встречного удовлетворения, неочевидная выгода от продажи имущества, продажа имущества родственнику, отсутствие доказательства несения бремени расходов на содержание отчужденного имущества, отсутствие сведений о публичном размещении объявлений о продаже имущества и т. п. Новому собственнику, помимо прочего, нужно доказать добросовестность приобретения.
В целях обращения взыскания на имущественные права следует проанализировать сведения о контрагентах должника, полученные по требованию судебного пристава и из анализа движения ДС по счетам, чтобы выявить дебиторов должника. Информацию можно почерпнуть из КАД «Арбитр» о том, с кого взыскивает должник задолженность. Проанализировать должника и контрагентов должника на сайте Центра раскрытия корпоративной информации, сайте Росстата, в базе данных исполнительных производств, едином федеральном реестре сведений о банкротстве, вестнике государственной регистрации, реестре уведомлений о залоге движимого имущества.
Эффективным будет ходатайствовать перед судебным приставом о направлении запросов в регистрирующие и лицензирующие органы по виду деятельности (в зависимости от того, чем занимается организация). При выявлении лицензии возможно инициировать направление судебным приставом постановления о запрете на совершение регистрационных действий в отношении лицензии должника в лицензирующее ведомство. Это могут быть патенты на полезные изобретения, товарные знаки и пр.
Имеет смысл изучить организацию на просторах интернета, исследовать сайт должника-организации, собрать сведения для судебного пристава.
Когда должник ликвидирован, ИП подлежит окончанию, а исполнительный документ (ИД) — направлению в адрес ликвидатора для исполнения.
Далее по заявлению взыскателя судебный пристав вправе провести проверку исполнения указанного ИД. Это может быть совершено в форме направления запроса об исполнении или требования о явке на прием для дачи объяснений по вопросу исполнения требований по ИД, направленному ранее в его адрес. Возможен выезд в адрес ликвидатора с целью вручения требования, запроса, взятия объяснения, опроса и т. д. При исчерпании указанных средств взыскания взыскатель может инициировать привлечение к субсидиарной ответственности лиц, контролирующих должника-организацию (учредители, генеральный директор).
Этапы по взысканию задолженности с ООО
Первые этапы процедуры взыскания должны проходить таким образом:
1. Подготовка документов, которые свидетельствуют о сотрудничестве с ООО (договор, накладная и др.);
2. Консультирование у юриста. Юристы предоставят необходимую консультацию, после которой можно будет подавать заявление в Арбитражный суд. Именно Арбитражный суд и будет заниматься разбирательством, которое продлится от 3 – до 6 месяцев.
Для того чтобы обезопасить себя во время процедуры взыскания, необходимо подать заявление об обеспечении иска. Это позволит заморозить все счета учредителя ООО, а также активы его компании.
Учредитель не будет иметь возможности для того, чтобы совершать различные действия, которые помешали бы процессу (например, реорганизацию).
Когда судебный процесс будет завершен, суд выдаст образчику исполнительный лист, что позволит проводить взыскание принудительно.
Способ третий: «Досудебная претензия»
Досудебная претензия о срочном погашении долга, направленная в адрес ООО, говорит о серьезных намерениях кредитора.
Если ООО проигнорирует досудебную претензию, далее последует «крайняя мера» – обращение в арбитражный суд.
Поэтому, опасаясь судебных разбирательств, должник зачастую реагирует на претензию и перечисляет на счет кредитора часть задолженности.
Услуги по взысканию долгов с юридических лиц
Взыскание долга с юридического лица — процесс сложный. Для его успешного решения лучше обратиться к юристу. Грамотный специалист окажет все необходимые услуги по взысканию задолженности в рамках правового поля. В их перечень входят:
анализ информации и документов: подготовка к делу, изучение документов и доказательств;
сбор сведений о должнике, проверка его платежеспособности, выявление активов, розыск имущества;
досудебная работа, в том числе ведение переговоров и претензионной работы;
подготовка документов для суда, оформление искового заявления;
ведение судебного процесса, в рамках которого применяются обеспечительные меры, взыскиваются штрафные санкции, юридические расходы;
взыскание по исполнительному документу, работа с судебными приставами.
Всё или почти всё об обращении взыскания на долю должника в ООО в рамках исполнительного производства
Хочу поделиться некоторыми наработками в сфере обращения взыскания на долю должника в уставном капитале ООО в рамках исполнительного производства.
Более полный текст с картинками закреплен pdf-файлом в конце статьи. Там же, при желании, по ссылке можно поддержать автора статьи материально.
Должник в исполнительном производстве – учредитель или участник действующего ООО, и кроме доли в уставном капитале этого общества не имеет имущества, достаточного для погашения задолженности либо не имеет никакого имущества вовсе.
Решение: обращение взыскания на долю должника в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью.
Примечание № 1: данный способ справедлив, только в случае, если «ОООшка» имеет хоть какое-то значение для должника, в противном случае, Вы обратите взыскание на пустую организацию, а должник откроет новую и будет работать через неё, а в худшем случае – новую он откроет на другого человека и Вы вообще ничего не получите.
Последовательность действий до суда:
Написать судебному приставу-исполнителю заявление с просьбой арестовать долю должника в уставном капитале ООО, приложив выписку из ЕГРЮЛ общества с ограниченной ответственностью;
Проследить, чтобы постановление судебного пристава-исполнителя о наложении ареста на долю в уставном капитале[1] ушло в налоговый орган, а лучше получить постановление от пристава на руки и лично отвезти и сдать его в налоговый орган;
2.1.) ВАЖНО! В выписке из ЕГРЮЛ указывается налоговый орган зарегистрировавший организацию и налоговый орган, в котором она стоит на учете, постановление об аресте должно быть направлено именно в ту налоговую инспекцию, в которой организация стоит на учете.
Далее дожидаемся ответа из налогового органа об исполнении постановления судебного пристава-исполнителя и наложении ареста на долю должника в уставном капитале ООО;
После обращаемся в суд, принявший решение по Вашему делу, с заявлением об изменении способа исполнения судебного решения, путем обращения взыскания на долю в уставном капитале ООО;
4.1.) ВАЖНО! Иногда бывает так, что после вынесения судебного решения должник меняет место жительства, в таком случае, если новое место жительства Вашего должника неподсудно суду, принявшему решение, заявление об изменении способа исполнения решения может быть подано в суд по новому месту жительства должника[2].
Документы, необходимые для обращения в суд:
Постановление о возбуждении исполнительного производства;
Справка судебного пристава-исполнителя об отсутствии у должника денежных средств, движимого и недвижимого имущества (или об их недостаточности) для погашения задолженности (картинка № 2);
«сводка» по исполнительному производству, содержащая перечень произведенных судебным приставом-исполнителем действий по розыску имущества должника, желательно, но не обязательно (картинка № 3);
либо при отсутствии «сводки» можно получить «Реестр» запросов судебного пристава-исполнителя и ответов, полученных от организаций и учреждений (картинка № 4);
копии ответов организаций и учреждений на запросы, если таковые делались не в рамках электронного документооборота, а на бумажном носителе;
Правовая основа для суда:
Согласно ч.3 ст. 73 Закона об исполнительном производстве: «При недостаточности у должника иного имущества для исполнения содержащихся в исполнительном документе требований взыскание на долю должника в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью, долю должника в складочном капитале полного товарищества, товарищества на вере (коммандитного товарищества), пай должника в производственном кооперативе (артели) обращается на основании судебного акта. Взыскание по долгам члена производственного кооператива (артели) не может быть обращено на неделимые фонды производственного кооператива (артели)».
В силу п.1 ст. 25 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью»: «Обращение по требованию кредиторов взыскания на долю или часть доли участника общества в уставном капитале общества по долгам участника общества допускается только на основании решения суда при недостаточности для покрытия долгов другого имущества участника общества».
В силу п.2 ст. 25 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью»: «В случае обращения взыскания на долю или часть доли участника общества в уставном капитале общества по долгам участника общества общество вправе выплатить кредиторам действительную стоимость доли или части доли участника общества.
По решению общего собрания участников общества, принятому всеми участниками общества единогласно, действительная стоимость доли или части доли участника общества, на имущество которого обращается взыскание, может быть выплачена кредиторам остальными участниками общества пропорционально их долям в уставном капитале общества, если иной порядок определения размера оплаты не предусмотрен уставом общества или решением общего собрания участников общества».
Согласно п.3 ст. 25 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью»: «В случае, если в течение трех месяцев с момента предъявления требования кредиторами общество или его участники не выплатят действительную стоимость всей доли или всей части доли участника общества, на которую обращается взыскание, обращение взыскания на долю или часть доли участника общества осуществляется путем ее продажи с публичных торгов».
Важно! Согласно абзацу четвертому п.2 ст. 25 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью», положения п.2 о выкупе самим обществом или его участниками действительной стоимости доли участника-должника не распространяются на общества с одним участником.
Таким образом, в случае, если должник является единственным участником(учредителем) ООО, то его доля не предлагается для выкупа обществу и должно быть сразу направлено на реализацию с публичных торгов.
Постановления ВС РФ:
«Если решением суда предусмотрено взыскание с участника общества в пользу кредитора денежной суммы, а в процессе исполнения решения будет установлено отсутствие у него денежных средств и другого имущества, на которые может быть обращено взыскание в соответствии со статьями 50 и 59 Федерального закона “Об исполнительном производстве”, кредитор вправе на основании статьи 18 названного Закона, статьи 207 Гражданского процессуального кодекса РСФСР и статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации обратиться в суд с заявлением об изменении способа исполнения решения и обращении взыскания на долю участника общества в уставном капитале общества. В этом случае суду необходимо оценить представленные заявителем доказательства об отсутствии у должника иного имущества (акт, составленный судебным приставом-исполнителем) и при подтверждении этого факта вынести определение об изменении способа исполнения решения и обращении взыскания на долю участника в уставном капитале» (п. 19 Постановление Пленума Верховного Суда РФ N 90, Пленума ВАС РФ N 14 от 09.12.1999 “О некоторых вопросах применения Федерального закона “Об обществах с ограниченной ответственностью”).
В соответствии с п.64 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 17.11.2015 N 50 “О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства” «Взыскатель и судебный пристав-исполнитель вправе обратиться в суд с заявлением об изменении способа исполнения судебного акта путем обращения взыскания на долю должника в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью, долю должника в складочном капитале полного товарищества, коммандитного товарищества, пай должника в производственном кооперативе».
Решения ВС РФ по конкретным делам:
«С учетом приведенных норм права юридически значимым и подлежащим доказыванию по данному делу обстоятельством является установление наличия или отсутствия у должника иного имущества, обращение взыскания на которое позволило бы в разумный срок удовлетворить требования взыскателя в полном объеме.
Вместе с тем суды, возложив на взыскателя негативные последствия неустановления у должника такого имущества, неправомерно отказали в удовлетворении заявления об обращении взыскания на долю должника в уставном капитале ООО» (Определение СК по ГД ВС РФ №14-КГ17-15 от 25 июля 2017 года).
Таким образом, из вышеназванного Определения ВС РФ следует, что доказательства возможности исполнения решения суда за счет другого имущества, кроме как доли в уставном капитале ООО, должны быть представлены должником, а не взыскателем.
Важно! Если место исполнения судебного постановления не совпадает с местом регистрации должника, то данное заявление может быть подано по месту фактического исполнения судебного постановления (например, должник сменил место жительства, после вынесения решения, и заявление об обращении взыскания на долю должника в ООО более не подсудно суду, принявшему решение).
Согласно ст. 434 ГПК РФ, При наличии обстоятельств, затрудняющих исполнение судебного постановления или постановлений иных органов, взыскатель, должник, судебный пристав-исполнитель вправе поставить перед судом, рассмотревшим дело, или перед судом по месту исполнения судебного постановления вопрос об отсрочке или о рассрочке исполнения, об изменении способа и порядка исполнения, а также об индексации присужденных денежных сумм. Такие заявление сторон и представление судебного пристава-исполнителя рассматриваются в порядке, предусмотренном статьями 203 и 208 настоящего Кодекса.
Примечания по судебному процессу:
В Вашем заявлении об изменении способа исполнения судебного решения могут присутствовать следующие требования:
1) Прошу изменить способ исполнения решения Басманного районного суда г.Москвы от 11 декабря 2017 года по гражданскому делу ХХХ/2019 по иску Иванова Ивана Ивановича к Петрову Петру Петровичу о взыскании задолженности по договору займа и обратить взыскание на принадлежащую должнику Петрову Петру Петровичу долю в уставном каптале ООО «Рога и Копыта Ко.», ИНН: ХХХХ, КПП: ХХХХ, ОГРН: ХХХХ, дата регистрации: 01.01.2008г., в размере 100% номинальной стоимостью 10.000 (Десять тысяч) рублей;
Важно! В ходе судебного процесса может возникнуть необходимость оценить рыночную стоимость доли должника в обществе.
В этом случае, взыскатель может ходатайствовать перед судом о назначении судебной оценочной экспертизы для определения рыночной стоимости доли должника в уставном капитале ООО.
Эксперт-оценщик в обязательном порядке должен иметь диплом «Оценка бизнеса (предприятия)», состоять в саморегулируемой организации оценщиков, иметь страховку и, самое главное, иметь квалификационный аттестат «Оценка бизнеса».
Отсутствие чего-либо из вышеперечисленного дает возможность оппоненту признать заключение (отчет) эксперта-оценщика недопустимым доказательством.
Заключение эксперта может быть признано недопустимым доказательством на основании статей 4 и 9 Закона об оценочной деятельности, если оно подготовлено лицом, которое не отвечало требованиям, предъявляемым к субъектам профессиональной оценочной деятельности (не являлось членом саморегулируемой организации оценщиков и не застраховало свою ответственность)[3].
Заключение эксперта, содержащее вывод о стоимости возмещения изымаемого для государственных нужд земельного участка с учетом его рыночной стоимости, может считаться допустимым доказательством только в том случае, когда оно выполнено с соблюдением требований Федерального закона от 29 июля 1998 г. № 135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации» (далее – Закон № 135-ФЗ), обязательных для применения федеральных стандартов оценки, иных нормативных правовых актов[4].
Между тем, заявление об обращении взыскания на долю должника в уставном капитале ООО может быть рассмотрено и без оценочной экспертизы, в связи с тем, что оценку стоимости доли должника в ООО можно провести и в рамках исполнительного производства, после вступления судебного акта об обращении взыскания в силу.
Следовательно, если в судебном процессе проведена судебная оценочная экспертиза, которой, например, определена рыночная стоимость доли должника в уставном капитале в ООО «Рога и Копыта Ко» в размере 200 000 рублей, пункт просительной части заявления может выглядеть следующим образом:
1) Прошу изменить способ исполнения решения Басманного районного суда г.Москвы от 11 декабря 2017 года по гражданскому делу ХХХ/2019 по иску Иванова Ивана Ивановича к Петрову Петру Петровичу о взыскании задолженности по договору займа и обратить взыскание на принадлежащую должнику Петрову Петру Петровичу долю в уставном каптале ООО «Рога и Копыта Ко.», ИНН: ХХХХ, КПП: ХХХХ, ОГРН: ХХХХ, дата регистрации: 01.01.2008г., в размере 100% номинальной стоимостью 10.000 (Десять тысяч) рублей, путем продажи с публичным торгов установив начальную продажную цену в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей;
Если должник не является единственным учредителем (участником) ООО, к участию в деле необходимо привлечь других учредителей (участников) данного ООО, так как они имеют право преимущественной покупки доли участника-должника (п. 4 ст. 21 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью).
В просительную часть заявления взыскателя об обращении взыскания на долю должника в уставном капитале ООО, в таком случае, можно добавить следующее:
1) Прошу изменить способ исполнения решения Басманного районного суда г.Москвы от 11 декабря 2017 года по гражданскому делу ХХХ/2019 по иску Иванова Ивана Ивановича к Петрову Петру Петровичу о взыскании задолженности по договору займа и обратить взыскание на принадлежащую должнику Петрову Петру Петровичу долю в уставном каптале ООО «Рога и Копыта Ко.», ИНН: ХХХХ, КПП: ХХХХ, ОГРН: ХХХХ, дата регистрации: 01.01.2008г., в размере 100% номинальной стоимостью 10.000 (Десять тысяч) рублей, путем продажи с публичным торгов установив начальную продажную цену в размере 200 000 (Двести тысяч) рублей, если само общество или его участники не выплатили действительную стоимость всей доли должника, в течение трех месяцев, со дня вступления в законную силу судебного постановления об обращении взыскания на долю в уставном капитале.
Важно! Прежде чем направить дело на оценку, хоть судебную, хоть в рамках исполнительного производства, необходимо истребовать в налоговом органе бухгалтерскую (финансовую) отчетность по организации должника. Автор рекомендует истребовать отчетность за последние три года, предшествовавшие оценке.
Проведение оценки в ходе исполнительного производства:
После получения отчета об оценке стоимости доли должника в уставном капитале общества, если оценка назначалась в ходе исполнительного производства, судебный пристав-исполнитель выносит постановление об оценке вещи и рассылает его сторонам с предложением ознакомится с отчетом об оценке[5].
Стороны исполнительного производства вправе оспорить в суде постановление судебного пристава-исполнителя об оценке имущества должника в порядке, предусмотренном главой 22 КАС РФ и главой 24 АПК РФ, либо в срок не позднее десяти дней со дня их извещения о произведенной оценке в исковом порядке оспорить стоимость объекта оценки, указанную оценщиком в отчете (пункты 3, 4 части 4 статьи 85 Закона об исполнительном производстве)[6].
Предложения, замечания и вопросы можно направлять на адрес эл.почты автора s.pro-bono@yandex.ru или в инстаграм.
[1] Постановление о наложении ареста на долю в уставном капитале предусмотрено Приложением № 65 Приказа Федеральной службы судебных приставов от 11 июля 2012 г. N 318 “Об утверждении примерных форм процессуальных документов, применяемых должностными лицами Федеральной службы судебных приставов в процессе исполнительного производства” (далее – Приказ № 318)
[2] Правовое обоснование позиции см. в разделе «Правовая основа».
[3] п.8 Обзора практики рассмотрения судами дел, связанных с применением отдельных положений раздела V.1 и статьи 269 Налогового кодекса Российской Федерации (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 16.02.2017)
[4] п.45 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 4 (2018) (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 26.12.2018)
[5] п.3 ч.4 ст.85 Закон об исполнительном производстве
[6] абзац третий п. 50 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 17.11.2015 N 50 “О применении судами законодательства при рассмотрении некоторых вопросов, возникающих в ходе исполнительного производства”
Как взыскать долг с контрагента через приставов
Решение суда по взысканию долга не обеспечивает поступление средств на счет кредитора. Как добиться результата – в экспертном материале Umbrella group, одной из ведущих юридических компаний Новосибирска
После вынесения судом решения в пользу вашей компании о взыскании задолженности (читайте также в статье «Чек-лист по взысканию долгов через суд») важно грамотно сопроводить работу по взысканию, иначе шансы на успех значительно снизятся. По данным регионального управления службы судебных приставов, из 110 тыс. исполнительных производств по взысканию долгов фактическим исполнением оканчивается лишь каждое третье.
Эксперт РБК Новосибирск, директор юридического департамента Umbrella group Никита Демиденко рассказал об эффективных инструментах, помогающих предпринимателю довести решение суда до его фактического исполнения.
«После вступления решения суда в силу необходимо получать исполнительный лист, — отмечает Демиденко. — Если кредитор уверен, что на расчетном счете должника есть денежные средства, то самым быстрым способом исполнения решения суда является подача исполнительного листа в банк, в котором у должника открыт расчетный счет. В такой ситуации банк должен незамедлительно списать деньги с расчетного счета должника и перечислить их на расчетный счет взыскателя».
Второй вариант — воспользоваться услугами приставов. Для этого необходимо обратиться в службу судебных приставов с заявлением о возбуждении исполнительного производства. После возбуждения производства пристав должен определить счета должника, найти имущество, принадлежащее должнику, и обратить на него взыскание.
«Как показывает практика, если должник не будет контролировать пристава, то исполнительное производство вряд ли закончится реальным исполнением решения суда, — комментирует директор юридического департамента Umbrella group. — В такой ситуации пристав запросит в налоговой сведения о расчетных счетах, в Росреестре — сведения о наличии недвижимого имущества, в ГИБДД — сведения о зарегистрированных транспортных средствах. Если указанных активов не будет обнаружено, то исполнительное производство будет завершено вынесением постановления о невозможности взыскания по причине отсутствия у должника имущества».
Между тем, по словам Демиденко, у должника может быть имущество, которое не подлежит регистрации, но на которое возможно обратить взыскание, например, товары на складе, оборудование на производственной площадке, мебель в офисе.
«В нашей практике был случай, когда с должника была взыскана задолженность по договору поставки стоматологического оборудования, — рассказывает эксперт Umbrella group. — Кредитор точно знал, что оборудование приобреталось покупателем для оснащения стоматологической клиники. Выехав с клиентом в помещение, в котором ранее располагалась клиника, мы обнаружили, что в ее помещении теперь продуктовый магазин, принадлежащий другому юрлицу, не имеющему отношения к клинике. Используя информационные ресурсы, удалось найти новый адрес клиники, о чем было сообщено приставу, но он все равно бездействовал. Было принято решение самостоятельно доставить пристава по нужному адресу. В итоге пристав арестовал имущество, а затем реализовал имущество на торгах, а вырученные денежные средства были перечислены взыскателю».
Демиденко отмечает, что взыскание можно обратить даже на дебиторскую задолженность должника.
«Если у должника нет зарегистрированного имущества, то это еще не повод для прощения долга, — уверен эксперт Umbrella group. — Если пристав бездействует, то отрезвляюще на него действует подача жалобы старшему судебному приставу или признание в судебном порядке этого бездействия незаконным».
Если исполнительное производство не приносит результатов, то существует еще два эффективных инструмента, использование которых может либо побудить должника добровольно рассчитаться по долгам, либо переложить долг непосредственно на руководителя предприятия-должника.
Первый инструмент — подача в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом. Для принятия решения о целесообразности возбуждения процедуры нужен тщательный анализ бухгалтерской отчетности должника.
«Найти бухгалтерскую отчетность на специализированных интернет — ресурсах в наше время абсолютно реально, — говорит Демиденко — В бухгалтерской отчетности есть сведения о наличии основных средств, запасов, дебиторской задолженности и иных активов».
Если сведения о данных активах отражены в балансе, то возбуждать процедуру банкротства целесообразно: руководитель должника будет обязан передать арбитражному управляющему все активы. Если этого не произойдет, появится самостоятельное основание привлечения руководителя к субсидиарной ответственности.
Демиденко рассказывает, что часто указанных в балансе активов по факту не существует, например, запасы «рисуются» недобросовестными руководителями с целью незаконной оптимизации налогов. Это характерно для строительного и производственного бизнеса, оптовой торговли товарами.
«Такие ситуации только на руку кредитору, потому что если руководитель не передаст в процедуре банкротства активы, отраженные в бухотчетности, это является самостоятельным основанием для привлечения руководителя должника к субсидиарной ответственности по долгам его организации. — отмечает эксперт юридической компании Umbrella group. — Руководитель может заявить, что в бухгалтерском балансе содержатся сведения по состоянию на 31 декабря предыдущего года, и что эти активы были реализованы после 31 декабря. Но тогда ему нужно будет пояснить, кому и по каким сделкам были реализованы эти активы, а анализ этих сделок позволит выявить, например, основания для их оспаривания».
Возбуждение процедуры банкротства позволяет получить доступ к сведениям об операциях по расчетному счету. «Руководители организаций «грешат» выдачей займов аффилированным компаниям, выдачей себе средств подотчет, — рассказывает Никита Демиденко. — Данные сделки можно оспорить без особого труда. В настоящее время значительное число руководителей уже осознает указанные риски процедуры банкротства. В настоящее время каждый третий руководитель привлекается в процедуре банкротства к субсидиарной ответственности и с каждым годом эта статистика растет. Даже просто направление в суд заявления о банкротстве является побудительной причиной для погашения задолженности. Руководители осознают, что риски привлечения к ответственности значительны, тем более, если есть «грехи» в бухгалтерии».
В Арбитражном суде Новосибирской области РБК рассказали, что процент привлечения бенефициаров по долгам компаний за пять месяцев этого года составил 64,4%: двое из трех руководителей были привлечены к субсидиарной ответственности. В 2017 году привлекали лишь одного из пяти бенефициаров.
Демиденко акцентирует, что даже если кредитор понимает, что должник бросил компанию, перестал вести бизнес или перевел его на другое лицо, то это еще не повод отступаться от взыскания долга.
«В 2017 году статья 3 закона об обществах с ограниченной ответственностью дополнена новой частью 3.1. Данная норма говорит о том, что в случае, если юридическое лицо исключено из ЕГРЮЛ как недействующее и у этого лица есть долги, то по заявлению кредитора ответственность по этим долгам может быть возложена на руководителя такого юридического лица», — отмечает эксперт.
Под недействующим понимается юридическое лицо, которое в течение последних двенадцати месяцев не представляло документы отчетности, предусмотренные законодательством РФ, о налогах и сборах, и не осуществляло операций хотя бы по одному банковскому счету. Такие юридические лица налоговая самостоятельно исключает из ЕГРЮЛ.
По словам Демиденко, для ускорения процесса кредитор может и сам напомнить налоговой о необходимости исключения такой компании из ЕГРЮЛ путем подачи соответствующего заявления. «Дальше уже дело техники: дождаться исключения компании из ЕГРЮЛ и обратиться с самостоятельным заявлением о привлечении руководителя к субсидиарной ответственности на основании вышеприведенной ч. 3.1 ст. 3 Закона «Об обществах с ограниченной ответственностью», — резюмирует эксперт.
Способ № 1. Банкротство должника
В рамках банкротного процесса возможностей для привлечения контролирующих должника лиц к ответственности больше всего. Всё потому что к действиям данных лиц Законом о банкротстве предъявляется множество требований. Если они умышленно не выполняются и интересы кредиторов ущемляются, значит, данные лица должны ответить по тем долгам, которые должник так и не смог вернуть.
Начнем с того, что в рамках дела о банкротстве к субсидиарной ответственности можно привлечь не только директора и участников. (Эти лица могут оказаться подставными, не влияющими на принятие ключевых решений). В судебном процессе может быть раскрыта связь номинальных директоров и участников с фактическими руководителями и бенефициарами.
Связь может быть прослежена через родство, через выданные доверенности, по которым заключались сомнительные сделки, через возможность оказывать давление на руководство юридического лица и т.п. Одним из признаков контролирующего лица может быть признано то, что данное лицо, извлекало выгоду из незаконного или недобросовестного поведения номинальных руководителей и участников должника.
Необходимо отметить, что не любое банкротство юридического лица заканчивается привлечением контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.
Во-первых, сначала нужно выявить кредиторов этого должника, найти его имущество, если найдется – продать его и рассчитаться с кредиторами. И только если вырученных средств не хватит для погашения всех требований, можно поставить вопрос о привлечении к ответственности контролирующих лиц. К этому моменту банкротство может длиться уже и два года, и даже пять.
Во-вторых, одного факта, что должник не смог рассчитаться со всеми кредиторами, недостаточно для привлечения к ответственности контролирующих лиц. Нужно доказать наличие одного из следующих обстоятельств:
- Должник не обратился в арбитражный суд с заявлением о банкротстве, когда по Закону о банкротстве он был обязан это сделать (статья 61.12 Закона).
В этом случае субсидиарная ответственность будет заключаться во взыскании той задолженности, которая сформировалась после того, как должник пропустил установленный срок для обращения с заявлением о банкротстве.
- Полное погашение требований кредиторов невозможно вследствие действий (или бездействия) контролирующего должника лица (статья 61.11 Закона). Под такими действиями, в частности, понимается, сокрытие документов должника, совершение недобросовестных сделок по выводу имущества, наличие в ЕГРЮЛ недостоверных сведений о должнике и т.п.
В этом случае размер субсидиарной ответственности равен совокупному размеру требований кредиторов, оставшихся не погашенными по причине недостаточности имущества должника. Однако данный размер может быть уменьшен, если будет доказано, что размер вреда, причиненного имущественным правам кредиторов по вине этого лица, существенно меньше размера требований, подлежащих удовлетворению за счет этого контролирующего должника лица.
Кроме того, контролирующее должника лицо может и вовсе быть освобождено от ответственности, если окажется, что его вина в невозможности полного погашения требований кредиторов отсутствует.
Изложенный способ привлечения к субсидиарной ответственности целесообразен в том случае, если:
-
-
- сумма задолженности является значительной,
- у должника всё же имеется какое-то имущество, которым он может частично расплатиться с кредиторами,
- у должника имелись активы, но они были в преддверии банкротства отчуждены и соответствующие сделки подлежат оспариванию.
Сопровождение процедуры банкротства требует денег. Если ваши права требования составляют, например, один миллион рублей, других кредиторов у должника нет, а какое-либо имущество у него отсутствует, вкладываться в полноценное банкротство выйдет вам дороже. Лучше обратить внимание на следующий способ привлечения к субсидиарной ответственности.
Работа с приставами
«Добиться исполнения от приставов очень сложно», – говорит Спесивов. По его мнению, главное – чтобы пристав оперативно направил запросы в Росреестр для выявления недвижимости должника по ЕГРН, в ГИБДД – для поиска машин должника, в ФНС – для определения долей в уставном капитале общества по ЕГРЮЛ и изучения счетов должника, в банки – для ареста этих счетов, в ЗАГС – для получения сведений о супруге должника-физического лица (чтобы затем выявить имущество супруга и выделить из него долю должника), в Пенсионный фонд – с целью выяснения места работы должника. «Еще можно направить запросы в 30–40 топовых банков для поиска счетов физлица», – добавил Спесивов. Если удастся найти имущество, ранее принадлежавшее должнику, можно оспорить сделки с ним.
«Источники информации об имуществе должника, используемые судебным приставом-исполнителем, довольно ограничены. Если кредитору известны сведения об имуществе должника, которые нельзя получить из публичных реестров, или сведения о задолженности перед должником третьих лиц, их нужно письменно сообщить приставу», – считает Шикунов. «На практике бывают случаи, когда по фотографиям и геолокации должника в соцсетях удается найти его имущество (от меховых изделий и драгоценных украшений до машины и дома)», – рассказала Щербакова. По ее словам, взыскатели часто оказывают приставу посильную помощь: не только ищут информацию об имуществе, но и самостоятельно готовят проекты запросов. «Универсальная рекомендация: тесно контактируйте с приставом», – заявил Газдиев.
Если пристав сам не направил все вышеуказанные запросы, кредитор может познакомиться с материалами исполнительного производства и заявить ходатайства о розыске счетов и имуществе должника или вообще предложить свою стратегию взыскания задолженности (например, ограничить выезд должника из России). Бездействие и незаконное действие пристава можно оспорить вышестоящему должностному лицу или в суде. «Нередко нарушения устраняются до принятия решения по жалобе», – заявил Шикунов. С ним не согласился Спесивов: «Чаще всего не помогают даже выигранные дела о признании бездействия пристава незаконным: к моменту вступления решения в силу всё имущество уже «выведено», а сам пристав уволился». Однако не стоит забывать: ущерб, причиненный судебным приставом, подлежит возмещению в порядке ст. 1069 ГК.
Получается, что при завершенном банкротстве (после завершения расчетов с кредиторами) вы можете сослаться для привлечения к субсидиарной ответственности на то что в ЕГРЮЛ на момент подачи заявления о банкротстве была внесена запись о недостоверности сведений о должнике. В случае же прекращения дела о банкротстве этого сделать не получится: если к началу банкротства в ЕГРЮЛ имелась запись о недостоверности, об этом факте по умолчанию должно было быть известно всем кредиторам.
Обеспечительные меры
«Добиться наложения обеспечительных мер в арбитражном процессе практически невозможно, в то время как в гражданском процессе суды достаточно легко их накладывают», – говорит Спесивов. «Арбитражные суды отказывают в принятии обеспечительных мер там, где это, казалось бы, очевидно необходимо. В то же время суды общей юрисдикции часто применяют избыточные меры – просто по факту поступления соответствующего ходатайства от кредитора», – отметил Газдиев.
Важно не только добиться наложения обеспечительных мер, но и обеспечить их реальное исполнение (чтобы решение дошло до банков и Росреестра). По словам Спесивова, если кредитор не берёт на себя функцию курьера, должник успевает «вывести» имущество уже после того, как узнаёт о принятии обеспечительных мер.
Должник может ходатайствовать о предоставлении встречного обеспечения – возмещении возможных убытков путем внесения денег на депозитный счет суда, предоставлении банковской гарантии, поручительства или иного финансового обеспечения (ст. 94 АПК). Спесивов сообщил, что с помощью внесения на депозит суда взыскиваемой суммы можно спасти от ареста и успеть реализовать недвижимость и другие активы, которые потом приставы оценят и продадут гораздо дешевле.
Фото: pravoza.ru
-
Загрузка...