Взыскание долгов с физических лиц через суд

Как правило, если составляется расписка, передача денег происходит в наличной форме. Каждая из сторон самостоятельно пересчитывает средства. После указывают в бумаге сумму.

Как взыскать долг с частного лица или компании

Чтобы взыскать долг с обычного человека или целой компании, нужно доказать факт заимствования. Многие кредиторы стремятся всеми силами не доводить дело до суда. В этом есть свой резон. Во-первых, судебное разбирательство длится слишком долго. Во-вторых, не исключено, что решение будет принято не в вашу пользу. Тогда вам придется дополнительно погашать все издержки.
Давайте разберемся, какие варианты взыскания долга у нас имеются. Можно ли это сделать цивилизовано? Нужно ли обращаться к посредникам, которые предлагают услуги по взысканию долгов? Каждый случай индивидуален. При принятии определенного решения, нужно обращать внимание на обстоятельства.

  1. Как взыскать долг без суда
  2. Как взыскать долг через суд
  3. Можно ли взыскать долги с организации
  4. Как взыскать долг с физического лица
  5. Как взыскать долги с ИП

Способы изъятия денежных средств

Если заемщик просрочил все сроки по уплате долга, обычно кредиторы привлекают юристов, коллекторов и приставов для разрешения ситуации. Остановимся на каждом подробнее.

Через приставов

Через судебных приставов взыскиваются денежные средства в ходе исполнительного производства. В отличие от коллекторов, судебные приставы действуют гуманно в отношении должника, не запугивая его и не угрожая ему.

Собрав всю необходимую информацию о счетах и недвижимости должника, приставы вправе арестовать обнаруженное имущество. Судебный пристав списывает средства с банковских счетов, изымает имущество, оценивает его и продает — делает это с привлечением профессионального оценщика. Если сумма долга не превышает отметки в 30 000 рублей, ответчик при желании имеет право сам продать имущество за эту сумму.

После этого осуществляется исполнительский сбор, составляющий 7 % от суммы долга — он взыскивается после полного погашения всех обязательств перед взыскателями. Когда должник погасил все долги, производство по делу завершено, судебный пристав выносит постановление о завершении исполнительного производства — это решение принимается даже в том случае, если должник лишь частично погасил сумму долга.

READ
Закон о запрете хостелов в многоквартирных жилых домах

Через коллекторов

К коллекторам обычно обращаются на досудебной стадии. Кредиторы зачастую именно продают долг коллекторским агентствам и больше не занимаются взысканием денег с должника. Коллекторы действуют так: сначала звонят по телефону, отправляют сообщения и электронные письма, но если заемщик молчит, не желает или не может с ними взаимодействовать, коллекторы могут прийти по адресу места жительства. Коллекторские агентства имеют право направлять своих сотрудников по адресу, указанному заемщиком в кредитном договоре, согласно действующему Закону № 230-ФЗ.

Но это не значит, что коллекторы придут под двери заемщика, и будут пытаться проникнуть к нему в квартиру — их действия ограничены Законом, правила и частота посещений четко регламентированы, и они обязаны строго этому придерживаться. Добросовестный коллектор обычно заранее договаривается с клиентом о встрече лично — они делают это только в том случае, если невозможно связаться другим способом с человеком, и только потом могут прийти по адресу места жительства.

Зачастую уже при первом общении с коллекторами заемщику удается договориться об изменении графика платежей по кредиту или о скидке. Если должник ранее обращался в банк с просьбой о реструктуризации долга, но получил отказ, сотрудники агентства учтут это и, скорее всего, пойдут ему на уступки, предложив иные условия.

Если после длительного общения с коллекторами заемщик по-прежнему не погасил долг, дело передается в суд и возбуждается исполнительное производство — взысканием задолженности занимаются судебные приставы.

С помощью юристов

Взысканием задолженности юристы не занимаются, но они могут помочь в решении вопросов по уплате долга и дальнейшим судебным разбирательством, проконсультировать заемщика на этот счет.

Например, многие юристы рекомендуют узнать, можно ли договориться с взыскателем об отсрочке и частичном погашении задолженности. Вероятно, лицо или организация, которой заемщик задолжал определенную сумму, согласятся разработать более оптимальный график платежей и получать долг медленнее. Также рекомендуется перечислять хотя бы небольшие суммы, но делать это на регулярной основе, чтобы пристав видел серьезность намерений закрыть задолженность. Сведения о банковских счетах можно передать в ФССП самостоятельно, без привлечения приставов, чтобы они списывали средства с остатка для погашения займа.

READ
Доверенность для налоговой для сдачи отчетности

Как происходит взыскание долга?

Порядок взыскания задолженности состоит из 3 этапов:

1. Досудебное разбирательство

На этом этапе вы можете уговорить задолжника вернуть долг без длительных разбирательств в суде. Ведь ему это явно не принесет удовольствия и только добавит проблем. Такой способ называется претензионными переговорами.

Инструментом таких переговоров, в основном, выступает претензионное письмо. Его следует направить должнику с конкретным описанием не соблюдённых им обязательств по договору. А также указать на появление просроченной оплаты.

Важно четко соблюдать два пункта:

  1. Все претензионные договоры должны быть задокументированы.
  2. Правила этикета и требований законодательства РФ должны быть соблюдены.

Но если вас только кормят завтраками, и у вас не получается вернусь свои денежные средства мирным путем, следует задуматься о взыскании задолженности через суд и приступать к следующему этапу.

2. Судебное производство

Чтобы взыскать задолженность, следует пройти судебную процедуру и получить решение. Происходит это в следующем порядке:

  • для начала, лицо, которое хочет взыскать долг, подает заявление в суд на должника;
  • заявление принимают и рассматриваются претензии каждой стороны;
  • заводится дело;
  • далее будут проходить судебные заседания, на которых разберут приведенные доказательства. В качестве них могут выступать аудио и видео файлы, интернет-переписка, смс-сообщения, показания свидетелей и документация;
  • только после полного изучения и разбора дела, выносится положительное или отрицательное решение о взыскании задолженности с ответчика.

Но если, даже имея на руках судебное решение, должник отказывается выполнять свои обязательства, вам придется приступить к третьему этапу.

3. Исполнительное производство

Когда взыскание задолженности в арбитражном суде не дало результатов, совершаются другие действия, способствующие получению долговой суммы:

  • подается исковое заявление;
  • затем формируется исполнительный лист;
  • в течение 3-х дней он передается в ФССП;
  • спустя определенное время выносится приказ о начале исполнительного производства;
  • затем должнику дается время на погашение своей задолженности;
  • если этого не произошло, судебные приставы начинают изымать все движимое и недвижимое имущество;
  • оно продается с аукциона, а вырученной суммой оплачиваются долги и начисленные проценты.

Судебные приставы вправе наложить арест на имущество должника и его счета до того момента, пока он не погасит свои задолженность.

READ
Забрали машину за неуплату кредита: что делать 2022

Если ответчиком выступает юридическое лицо, судебное взыскание долгов может быть погашено путем дополнительного выпуска акций по сниженной цене, за счет денежных средств, находящихся на счетах банка и дебиторских счетах, а также путем выставления арестованных предметов на аукционе. Этими же способами можно удовлетворить взыскание налоговой задолженности.

Все вышеупомянутые способы могут осуществляться только по судебному приказу. За должником всегда остается право оспорить решение суда в течение отведенного времени.

Насколько быстро вы получите долг с помощью судебных приставов, зависит только от вас. Действовать нужно быстро и настойчиво. Вы должны часто напоминать о себе судебным приставам и плотно с ними сотрудничать. Иначе должник успеет сам продать все имущество, а в этом случае вам будет очень трудно что-либо получить от него.

Каждый из этих этап требует значительных затрат времени, все зависит от сложности дела. Чем проще ситуация, тем быстрее решится вопрос.

Чтобы оградить себя от изнуряющих походов в суд и досконального изучения большого объема информации, стоит обратиться за помощью к специалистам и доверить судебное взыскание задолженности профессионалам с многолетним опытом. Это значительно ускорит процесс и увеличит шанс на возврат долга.

Но если вы все-таки решите действовать самостоятельно, обязательно ознакомьтесь с нужной информацией из проверенных источников.

Определите вероятность взыскания дебиторки с вашего должника

Ответив на 11 вопросов, вы получите экспертную оценку права требования и вероятности его взыскания, а также рекомендации по дальнейшим действиям от экспертов по взысканию. После этого, сможете определить, насколько оперативно необходимо решать проблему, ведь промедление – это потеря ваших денег.

copper

№1 Были ли случаи, когда Вы как руководитель или учредитель от имени компании продавали ее имущество себе или своим родственникам?

№2 Ваша компания за последние три года продавала свое имущество: недвижимость, транспортные средства, оборудование? Как вы определяли цену продажи? Почему решили продать имущество?

Продавали имущество, так как не хватало денег, чтобы рассчитаться по долгам. Продавали по заниженной цене, чтобы быстрее продать Продавали старое имущество, чтобы купить новое. Цену продажи определяли как рыночную, ориентировались по ценам на схожее имущество у других продавцов Не продавала

READ
Какой договор считается рамочным и как его применять

№3 В вашей организации практикуется проверка контрагентов на добросовестность: вы запрашиваете их учредительные документы, проверяете информацию на сайте ФНС России, Службы судебных приставов, в картотеке дел арбитражных судов? Встречаетесь ли Вы (или Ваши сотрудники) лично с руководителями (сотрудниками) контрагентов при заключении договоров или обмен документами происходит по почте?

№4 Известно введено ли в отношении Вашей компании конкурсное производство или наблюдение?

№5 На данный момент у вашей фирмы есть просроченная задолженность? Какой период просрочки?

У нас нет просроченной задолженности Есть задолженность. Срок не больше 1 месяца Есть задолженность сроком до 90 дней Есть задолженность сроком от 90 дней до года Есть задолженность сроком больше 1 года

№6 Подавали ли за последние три года контрагенты против Вашей компании иски о взыскании задолженности?

№7 Бывают ли в Вашей бухгалтерской и налоговой отчетности ошибки? Получали ли Вы от налоговых органов сообщения об ошибках?

Нет, за последние три года ошибок серьезных ошибок не было. Сообщений из налоговой не получали Иногда бывают ошибки, но мы сразу их исправляем В этот вопрос я не вникаю, этим занимается бухгалтер

№8 Были ли случаи утраты документы бухгалтерского учета

№9 Имеются ли у организации или у Вас как директора штрафы, задолженность, которые были начислены налоговой службой и другими госорганами, а также судом за нарушение налогового, административного или уголовного законодательства?

Нет Да, есть небольшие штрафы и начисления, до 1 млн. руб. Да, есть значительные начисления и штрафы, больше 1 млн. руб.

№10 Вносили ли Вы в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юрлиц (ЕФРСФДЮЛ) сведения о том, что: – в отношении Вашей компании введена процедура наблюдения?
– была смена адреса
– имущество в залоге
– смена учредителя директора
И т.д.

Сведения вносим всегда, либо оснований не было Не помню / не знаю, кто то должен вносить, но не знаю вносил или нет Не вносили

Полномочия и обязанности судебных приставов

Порядок истребования долга по расписке у физического лица основывается на полномочиях и обязанностях судебных приставов:

READ
Как бороться с нарушением авторских прав в Интернете?

Работа с информацией о личности виновного лица, запрос декларации о его доходах и имуществе.

Приглашение ответчика для беседы в ФССП.

Посещение обвиняемого лица на дому в соответствии с порядком проведения досмотра жилища.

Наложение ареста на движимое и недвижимое имущество лица в порядке, предусмотренном законодательством РФ.

Объявление в розыск имущества обвиняемого.

Информирование лица о наличии у него долга посредством почтовой связи.

Привлечение оперативно-розыскного отдела ОМВД с целью установить место нахождения физического лица.

Принудительное взыскание долгов с физических лиц осуществляется через суд.

Судебные приставы уполномочены арестовывать имущество и лицевые счета обвиняемого.

Если сумма долга превышает 10 000 рублей, то судебный порядок предписывает приставу лишить физическое лицо водительских прав.

Наложение запрета на порядок передвижения (запрет пересечения границы).

Полномочия судебных приставов определяются функциями, перечисленными в их должностной инструкции.

Перечень направлений работы адвокатов по долгам

В каких случаях стоит обратиться к специалисту по взысканиям? Воспользуйтесь помощью правозащитника, если существует задолженность, которую вы не можете вернуть своими силами. Работа специалиста выполняется по следующим направлениям:

  • Возврат неуплаченных денег по алиментарным требованиям. Опытные юристы по долгам в Москве осуществляет взыскание алиментов на содержание детей, родителей, недееспособных родственников на иждивении, а также других категорий граждан;
  • Возврат финансов по распискам. Из-за того, что расписка не является процессуальным документом, ее часто игнорируют. Это повод обратиться к специалисту и получить не только сумму задолженности, но и неустойку;
  • Возврат денежных средств по кредитным долгам -договорам, договорам займа. Адвокат по долгам в Москве проведет комплекс мер для взыскания денег – будут использованы только законные методы, за которые нельзя привлечь к ответственности;
  • Проведение взысканий задолженности без документов по ней. Даже если у вас нет доказательств акта долга, адвокат проведет эффективную работу с должником и приведёт аргументы для возврата;
  • Возврат дебиторской задолженности для предприятий, ведущих разную хозяйственную деятельность. Это одна из распространенных услуг опытных юристов по долгам в Москве для представителей бизнеса. Адвокат выполнит взыскание на любом этапе, в том числе при безнадежной ситуации или при банкротстве второй стороны;
  • Получение неустойки по договору сотрудничества с контрагентами. Любое соглашение содержит пункт об ответственности сторон. Если вторая сторона не желает выплачивать вам компенсацию, имеет смысл обратиться в правовую компанию; Юридическое взыскание долгов по заработной плате, дивидендам. Адвокат осуществит комплекс мер, которые позволят вернуть заработанные денежные средства быстро и без проволочек;
  • Возврат задолженностей по социальным пособиям. Жители Москвы с такой проблемой сталкиваются редко, а вот гражданам, которые проживают в регионах, часто отказывают в положенных социальных пособиях. Если вы попали в такую ситуацию, можете получить дистанционную консультацию от специалиста;
  • Работа юриста по долгам с взысканием неустойки по ДДУ в Москве. Если застройщик отказывает в выплате компенсации, единственный способ решения проблемы – обратиться к адвокату; Получение компенсации по закону о правах потребителей при низком качестве обслуживания и товаров и отказе в выплате.
READ
Что такое личная или персональная ответственность?

Лучший адвокат по долгам в Москве осуществит любое взыскание. Ему не важен будет тип и формат задолженности, величина, настрой второй стороны, иные ситуационные моменты.

Подготовка процессуальных документов

Чтобы не столкнуться с отказом во взыскании долга по расписке, необходимо правильно подготовить документы. В суд необходимо представить:

  1. Исковое заявление в двух экземплярах — второе направляется должнику.
  2. Квитанция по оплате госпошлины.
  3. Документальные свидетельства о задолженности: долговые расписки, договоры займа, выписки со счетов, копия претензии, банковские переводы и почтовые извещения.

Ключевой упор приходится на заявление. Это документ, который рассматривается в первую очередь. Как составить исковое заявление?

В исковом заявлении обязательно:

  • Указываем ФИО сторон, данные паспортов, адрес проживания, контакты.
  • Указываем название суда, в который обращаемся.
  • В тексте заявления перечисляем нарушения — просрочки, отсутствие оплаты с отсылками на законодательные нормы.
  • Перечисляем обстоятельства, которые возникли в рамках отношений с должником.
  • Приводим подробный расчет требований — основную сумму задолженности, начисленные проценты и вознаграждение за несанкционированное пользование деньгами займа.
  • Подтверждаем, что претензионный порядок был соблюден.
  • Перечисляем содержание приложенного пакета документов.

В суд необходимо обратиться в срок строго ДО истечения трех лет с того момента, как возникла просрочка. Это срок давности по задолженностям. Если вы пропустите сроки, то должник сможет направить встречное заявление — и получить свои деньги по расписке уже будет невозможно, суд закроет дело на основании обращения должника.

Как выбить долг через суд?
Закажите звонок юриста

Какую роль играет расписка при возврате долга

Расписка представляет собой письменный документ, который подтверждает передачу денег от одного лица другому.

Он содержит сведения о факте вручения средств, выделенной сумме и дате, когда заемщик должен вернуть долг. Фактически, это и есть договор займа.

Документ выступает в качестве доказательства, что человек взял деньги. В идеале, бумага должна быть нотариально заверена, но действующее законодательство не обязывает частных лиц пользоваться услугами нотариусов.

В целом, шансы получить заем обратно есть и у тех, кто не составляет расписку, но сделать это намного сложнее и только если есть доказательства перечисления денег с одного счета на другой.

READ
Что означает выставленная категория В в военном билете

Может ли банк получить решение в свою пользу без суда

Такое возможно, если представители банка обратились не с иском в районный суд, а с заявлением к мировому судье. По новым правилам такое допустимо для большого количества кредитов на суммы до полумиллиона рублей. Судья рассмотрит заявление банка, вынесет решение и, если требования банка оправданы, вынесет судебный приказ. Это так называемый упрощенный порядок взыскания. Впрочем, заемщик имеет право оспорить этот приказ в течение 10 рабочих дней с момента его получения. Только если возражений со стороны заемщика не последовало, приказ начинает приводиться в исполнение. Если же тот оспорил приказ, у кредитора останется право обратиться с иском в районный суд. Через него все и будет решаться — этот длительный процесс может занимать не один месяц.

Судебные разбирательства нередко пугают людей. Если они выясняют, что им пришло письмо о начале процесса, частая первая реакция — паника. Но поспешные действия не изменят ситуации и не помогут делу. Оптимальный вариант — успокоиться и попробовать найти пути решения. Как правило, с кредитором можно договориться: убегать не лучшая тактика, так как задолженность от этого никуда не денется. ЭОС предпочитает предлагать клиентам разнообразные варианты решения проблемы, а не обращаться в суд. Если же речь идет о банке, постарайтесь не переживать и попробуйте связаться с представителями кредитора, чтобы уточнить ситуацию. Активное участие в процессе и готовность выплачивать обязательства сыграют на руку даже в сложных обстоятельствах.

Досудебный порядок возврата денег

Закон не требует обязательного досудебного урегулирования споров о взыскании. Однако в двух случаях вам придется направить претензию должнику:

  1. В расписке указано, что досудебный порядок обязателен.
  2. В расписке нет точного срока возврата долга.

Если вы не указали срок, в течение которого должник обязан вернуть задолженность, необходимо направить ему претензию и в ней установить дату возврата долга. С этого дня задолженность будет считаться просроченной, начнется отсчет срока исковой давности, а также начисления пеней.

Во всех прочих случаях вы можете обратиться в суд без предварительного уведомления должника и направления ему претензии, чтобы взыскать долг по расписке. Сделать это можно в пределах искового срока, рассчитав за создавшуюся просрочку пени. Их размер должен быть разумным в соотношении с задолженностью, иначе суд уменьшит сумму по своему усмотрению.

READ
Страховая требует возместить ущерб

Стоит ли обжаловать действия судебного пристава-исполнителя?

По закону, содержащиеся в исполнительном документе требования должны быть исполнены судебным приставом в двухмесячный срок со дня возбуждения исполнительного производства. Это не означает, что через два месяца долг будет взыскан. Также это не означает, что судебный пристав-исполнитель вынесет постановление об окончании исполнительного производства.

Истечение сроков совершения исполнительных действий и применения мер принудительного исполнения не влечёт за собой последствий в виде окончания исполнительного производства. Исполнительный документ может лежать у пристава годами. Поэтому обжалование бездействия пристава в связи с просрочкой в два месяца может оказаться бесперспективным. Вышестоящее должностное лицо (старший судебный пристав отдела) или суд откажет в удовлетворении такого заявления.

На практике обжалование действий пристава приводит к излишнему формализму в его работе по вашему производству. Поэтому лучше иметь доверительные отношения с приставом.

Жаловаться старшему судебному приставу, в прокуратуру или суд рекомендуем только тогда, когда речь идёт о существенном нарушении ваших прав (например, если пристав совершает незаконные действия или если имеются сведения и факты о том, что пристав в сговоре с должником). Рекомендуем вам известить пристава о намерении подать жалобу: возможно, пристав исправит допущенные ошибки или прекратит бездействие, и жаловаться не придётся.

Мы уверены, что практическое применение рекомендаций, перечисленных в статье, увеличит не только результативность и скорость взыскания, но и вероятность возврата долга в целом.

Если есть срочная необходимость в аресте имущества должника, то с приставом-исполнителем нужно договориться о совместном выезде, по возможности, обеспечив автотранспорт. Выезжать к должнику лучше всего в первые же дни исполнительного производства, то есть пока он ещё не знает о возбуждении процедуры принудительного взыскания. В этом случае должник может не успеть перевезти ликвидное имущество в другое место или «нарисовать» документы, подтверждающие выбытие имущества из его собственности.

Как судебные приставы продают имущество должника?

В первую очередь производится обращение взыскания на денежные средства должника. До тех пор, пока не будут проверены все его банковские счета, арестованное имущество на реализацию выставляться не будет. Поэтому важно узнать, проверены ли имеющиеся счета должника, есть ли в деле ответы банков. В случае если денег на банковских счетах должника нет или их недостаточно, пристав начинает оценку и реализацию арестованного имущества.

READ
Хозяин дома отказывается прописать ребенка

Оценку и продажу имущества должника осуществляют специализированные организации. На открытых торгах в форме аукциона продаются:

  • вещи дороже 500 000 рублей,
  • недвижимость,
  • ценные бумаги,
  • имущественные права,
  • заложенное имущество, на которое обращено взыскание для удовлетворения требований взыскателя, не являющегося залогодержателем,
  • предметы, имеющие историческую или художественную ценность.

Организацией и проведением торгов занимается Росимущество. Информация о реализации имущества на торгах публикуется в периодических изданиях и на сайте торгов.

Если имущество не будет продано после первых торгов, то судебный пристав-исполнитель снижает его стоимость на 15% и снова выставляет на торги. В случае если и повторные торги не состоялись, пристав предлагает взыскателю забрать нереализованное имущество с уменьшением стоимости на 25% от начальной цены в счёт погашения долга. Если взыскатель в течение пяти дней после получения предложения не забирает нереализованное имущество, то оно возвращается должнику. По закону, реализация имущества проводится в течение двух месяцев, но на практике эта процедура занимает трех месяцев до двух лет (это зависит от расторопности пристава, оценщика, реализатора, а также от вовлеченности в процесс реализации самого взыскателя).

Нельзя не упомянуть и об упрощённом порядке реализации имущества стоимостью менее 30000 рублей. В случае наложения ареста на такое имущество должник вправе в течение десяти дней со дня извещения об оценке подать ходатайство о самостоятельной его реализации. Пристав может предоставить должнику возможность продать имущество в течение десяти дней. У взыскателя после получения оценки имущества тоже есть десять дней для подачи ходатайства об оставлении имущества за собой. В случае отсутствия ходатайства о самостоятельной реализации со стороны должника или безуспешной реализации имущества должником судебный пристав-исполнитель предлагает имущество взыскателю в счёт погашения долга. Если взыскатель отказывается его принять, имущество передаётся на принудительную реализацию в обычном порядке.

Таким образом, должнику первому предоставляется право реализовать имущество стоимостью менее 30000 рублей. Затем право забрать имущество в счёт долга предоставляется взыскателю. Если взыскателей, подавших ходатайство, несколько, то первым будет тот, чьи требования выше в очерёдности, установленной ст. 111 ФЗ «Об исполнительном производстве, а если взыскатели относятся к одной очереди – тот, чей лист поступил на принудительное исполнение ранее другого.

READ
Режим работы Госуслуг

Ссылка на основную публикацию