Лучшие частные банки россии

Клиенты банков, прежде чем оформить вклад, почему-то ищут самую надежную кредитную организацию. Это актуально, если сумма вклада больше, чем лимит возмещений АСВ (1,4 миллиона рублей). Мы собрали информацию о том, какие банки в России считаются самыми надежными, и главное – какие условия по вкладам они предлагают.

50 крупнейших и надежных банков России

На долю этих банков приходится более 60% совокупных активов российского банковского сектора.

Перечень системно значимых кредитных организаций

Перечень системно значимых кредитных организаций. ЦБ РФ

15 лучших российских банков для миллионеров — 2021. Рейтинг Forbes

Хрестоматийный пример рынка совершенной конкуренции — автомобильные заправки. Бензин у всех одинаковый, клиенту все равно, на какой именно АЗС заправляться, конкурировать они могут только по цене. Такая конкуренция толкает цены вниз, съедая всю маржу, в итоге прибыль на рынке совершенной конкуренции падает. Примерно в таком положении оказались крупнейшие российские частные банки, управляющие деньгами миллионеров.

Раньше рынок развивался за счет притока новых клиентов, ЦБ вел зачистку банковского сектора, и клиенты переходили из маленьких частных банков в крупные, желательно государственные. Этот процесс завершился, а вместе с ним остановился и поток клиентов, говорит генеральный директор Frank RG Юрий Грибанов. «У всех частных банков все одинаковое: аналогичные услуги и сервисы, клиенту совершенно не за что зацепиться, и у него нет ответа на вопрос: почему он должен держать свой капитал в том или ином банке. Ну разве что ему нравится красный цвет или не нравится Герман Греф. Какой-то большой идеи у рынка нет», — отмечает он.

По данным Forbes, число клиентов всех банков выросло с момента составления прошлого рейтинга на 6%, однако основной вклад в прирост внесли «Тинькофф» и Совкомбанк, которые в 2020 году не вошли в лонг-лист и не предоставили данных. Без их учета число клиентов не выросло. При этом число клиентов у лидеров рейтинга выросло в среднем на 10–15%.

Самыми заметными событиями на рынке за последние 12 месяцев, пожалуй, стали намерение «Сити» продать розничный бизнес, включая private banking (переговоры идут, например, с Альфа-банком), и появление private banking у «Тинькофф». Это пока стартап, но за два-три года «Тинькофф» собирается войти в тройку крупнейших банков по этому бизнесу. Банк ориентируется на миллионеров новой экономики, которые предпочитают хранить деньги за рубежом, и, возможно, он найдет ту самую большую идею, от отсутствия которой страдает рынок. Пока же «Тинькофф» не попал и в число 15 лучших банков в private banking.

Как мы считали

1. Для составления рейтинга мы опросили более 30 представителей банков и финансовой индустрии и отобрали 15 лучших игроков в России.

2. Рейтинговый балл для российских банков на 60% зависит от следующих показателей: активы, международные рейтинги, число клиентов и офисов, ставки по депозитам, еще на 20% — от числа голосов, поданных участниками рынка за того или иного номинанта, и на 20% — от оценки аналитиков Frank RG, ежегодно анализирующих рынок private banking в России. Итоговое рейтинговое число рассчитано методом весовых коэффициентов, максимальный рейтинг — 100 баллов.

Private Banking ВТБ

Баллы: 90,86

Год основания: 2007

Руководитель: Дмитрий Брейтенбихер

Порог входа: ₽50 млн (Москва и Московская обл.), ₽30 млн (регионы)

Объем средств под управлением за год вырос на 26%, до 2,94 трлн рублей. С начала 2021-го доля инвестиций в портфелях клиентов увеличилась до 49%, а объем инвестиций — на 65%. Доля акций в инвестициях с начала года выросла с 33% до 40%, доля облигаций снизилась с 64% до 59%. Private Banking ВТБ совместно с экономфаком МГУ запустил программу обучения наследников управлению семейным капиталом. С 2020-го в Family Office ВТБ есть услуга «Налоговый check-up» — анализ налоговой нагрузки структуры владения активами. В июне банк объявил о совместной с Mastercard клубной программе Sphere с деловыми, образовательными и культурными мероприятиями для клиентов private banking.

READ
Пенсионные отчисления с заработной платы

Sber Private Banking

Баллы: 79,92

Год основания: 2012

Руководитель: Евгения Тюрикова

Порог входа: ₽100 млн

Объем активов под управлением за год вырос более чем на 60%, средний чек — на 28%. Фокус команды private banking — работа c владельцами капитала, их семьями и наследниками. На 1 июля 2020 года инвестиционная часть портфеля занимала 47%, 53% приходилось на банковские продукты, а на 1 июля 2021 года соотношение составило 48% и 52% соответственно. Sber Private Banking запустил новые сервисы для клиентов, в их числе услугу «Эндаумент под ключ» и расчет ESG рейтинга по инвестпортфелю. Также он начал развивать multifamily officе, сформированы команды в Екатеринбурге, Казани, Ростове-на-Дону и Самаре. Команда Sber Private Banking выросла за год на 22%.

Баллы: 77,34

Год основания: 2006

Руководитель: Алина Назарова

Порог входа: ₽60 млн (Москва), ₽30 млн (регионы)

За 12 месяцев объем активов под управлением в А-Клубе — подразделении private banking Альфа-­банка — вырос более чем на 48%, число клиентов — на 17%, из них число владельцев активов от $1 млн — на 28%. Доля инвестиций от общего объема средств под управлением достигает 48%. А-Клуб первым на рынке предложил клиентам обучение в New Economy Investor Club, это курс по венчурным инвестициям от экспертов Кремниевой долины с участием профессора Стэнфорда Ильи Стребулаева. Банк запустил новый продукт Alfa Elements, который позволяет инвестировать в специализированные тематические портфели акций с экспозицией на большой технологический или экономический тренд.

«Открытие Private Banking»

Баллы: 57,85

Год основания: 2006

Руководитель: Виктория Денисова

Порог входа: $500 000 (Москва, Московская обл. и Санкт-Петербург), $200 000 (регионы)

Объем активов под управлением составляет более 510 млрд рублей, количество клиентов увеличилось на 17%, 80% клиентов стали пользоваться услугами онлайн (сделки с недвижимостью, оформление второго гражданства, участие в аукционах по покупке драгоценных камней и предметов искусства). Доля инвестпродуктов в активах под управлением за год выросла с 43% до 52%. «Открытие Private Banking» запустил направление equity capital market, клиенты уже поучаствовали в IPO и SPO. В мобильном приложении консьерж-сервиса «Открытие Lifestyle» теперь доступны медицинские консультации и юридическая помощь.

«Газпромбанк Private Banking»

Баллы: 56,17

Год основания: 2012

Руководитель: Сергей Потапейко

Порог входа: ₽25 млн

Объем активов под управлением за год увеличился примерно на 20%. Переток средств клиентов из депозитов в инвестиционные продукты сохраняется, основные факторы — более высокая потенциальная доходность и введение НДФЛ на проценты с депозитов от 1 млн рублей. У «Газпромбанк Private Banking» появились новые металлические карты, в том числе из драгметаллов, также у его клиентов теперь есть доступ к золотому уровню Sky Team Elite Plus в рамках программы «Аэрофлот Бонус». В 2021 году банк запуcтил программу комплексного обслуживания собственников бизнеса. Банк собрал новые команды клиентских менеджеров private banking в Тюмени, Красноярске и Волгограде.

Friedrich Wilhelm Raiffeisen

Баллы: 51,08

Год основания: 2004

Руководитель: Светлана Григорян

Порог входа: €500 000

Старейший частный банк с подразделением в России. Количество клиентов с активами более $1 млн за год выросло на 31%, объем активов под управлением в долларах — почти на 70%. В ноябре 2020 года банк запустил новую стратегию доверительного управления на рынке акций «Глобальные титаны» — с портфелем из бумаг крупнейших международных корпораций, соответствующих критериям ESG. С момента запуска по начало августа 2021 года доходность стратегии для клиентов составила свыше 20% в долларах. В мае 2021-го запустил услугу «Бивалютный заем»: клиенты могут размещать средства под повышенную ставку, в том числе в иностранной валюте, даже на несколько недель.

Росбанк L’Hermitage Private Banking

Баллы: 45,64

Год основания: 2002

Руководитель: Улан Илишкин

Порог входа: ₽30 млн (Москва), ₽20 млн (Санкт-Петербург), ₽15 млн (регионы)

Российский бизнес французской группы Societe Generale. Объем активов под управлением и количество клиентов private banking выросло за год примерно на 6%, объем средств в инвестпортфелях клиентов — на 40%. В 2021 году банк активно развивает программы инвестиционного консультирования и международный Wealth Management Club, дающий клиентам доступ к решениям private banking глобальной группы Societe Generale. Банк запустил новый структурный инвестпродукт для квалифицированных инвесторов на основе акций трех китайских компаний — производителей электрокаров и аккумуляторных батарей для них.

READ
Обязан Ли Гражданин Рф Иметь При Себе Паспорт

UniCredit Private Banking Россия

Баллы: 42,24

Год основания: 2006

Руководитель: Игорь Рябов

Порог входа: ₽60 млн

В мае 2021 года Frank RG назвал программу обслуживания состоятельных клиентов «Юникредита» лучшим клиентским сервисом в России. За 12 месяцев (к 30 июня) объем активов клиентов под управлением вырос на 10%, общий объем депозитов вырос на 5%, а объем инвестиций — на 22%. Весной 2020 года банк в сотрудничестве с фестивалем современной академической музыки Sound UP и Visa создал новую карту Visa Infinite с доступом к онлайн-плейлистам, подкастам, кураторским подборкам. В 2021 году сотрудничество с Sound UP вышло в офлайн, клиенты получили доступ к мероприятиям современной академической музыки.

Sovcombank Wealth Management

Баллы: 41,44

Год основания: 2019

Руководитель: Алексей Панферов

Порог входа: ₽10 млн

Совкомбанк выделил направление работы с состоятельными клиентами в 2019 году, создав Sovcombank Wealth Management, возглавляет подразделение зампред правления Алексей Панферов. Объем активов под управлением — 106,7 млрд рублей. За прошедший год инвестиционная доля портфеля клиентов private banking Совкомбанка выросла с 20% до 40%. Осенью 2020 года Совкомбанк приобрел почти 10% в инвестструктуре FinEx London, в том числе чтобы развивать инвестпродукты для частных клиентов.

Citigold Private Client

Баллы: 37,45

Год основания: 1993

Руководитель: Екатерина Комарова

Порог входа: ₽60 млн

«Дочка» американского банка Citi работает в России с 1993 года. За год (по 30 июня) объем активов под управлением вырос примерно на 20%, число клиентов — на 8%, а клиентов с активами от $1 млн — более чем на 12%. Инвестиционные средства клиентов под управлением выросли на 15%. Доля инвестиций в общей сумме клиентских средств выросла на 5 п. п. и достигла 44%. В июле 2021-го клиенты Citigold и Citigold Private Client получили возможность в дополнение к бесплатным трансферам в аэропорты возвращать половину стоимости поездок на такси по всему миру, а на держателей премиальных дебетовых карт банк распространил программу лояльности с кешбэком до 3% в баллах за все покупки.

Private Banking банка «Санкт-Петербург»

Баллы: 36,95

Год основания: 2007

Руководитель: Кирилл Попов

Порог входа: ₽15 млн

С конца 2019 года Private Banking банка «Санкт-Петербург» возглавляет бывший директор по инвестициям Private Banking ВТБ Кирилл Попов. За первое полугодие 2021 года объем инвестиций под управлением вырос на 50%, а депозитов — на 6%. Соотношение депозитов и инвестиций клиентов private banking составляет 70/30. Для клиентов private banking действует клуб «Знания в действии», с 2021 года его члены проводят встречи с участием топ-менеджеров банка. До конца года банк планирует запустить сервис комплексного обслуживания клиентов private banking в своем мобильном приложении.

«Локо-Банк Private Banking»

Баллы: 36,09

Год основания: 2002

Руководитель: Елена Портнягина

Порог входа: ₽30 млн

Совокупный инвестиционный портфель клиентов «Локо-Банк Private Banking» в доверительном управлении вырос на 51%. Состоятельные клиенты предпочитают инвестировать в разные акции широких индексов, биржевые фонды, связанные с ядерной и солнечной энергетикой, гидроэнергетикой. За время пандемии у клиентов private banking увеличилось число запросов, связанных с медициной и запросов на покупку загородных домов.

MKБ Private banking

Баллы: 32,46

Год основания: 2019

Руководитель: Юрий Бабин

Порог входа: ₽20 млн, эквивалент $300 000

Направление private banking у МКБ сравнительно молодое — банк запустил его два года назад. В конце 2020 года «МКБ Private banking» возглавил Юрий Бабин, выходец из Private Banking ВТБ. Количество клиентов за год выросло на 18%, с активами от $1 млн — на 64%. Объем активов под управлением — на 74%. У «МКБ Private banking» есть необычная услуга — создание собственного целевого капитала через эндаумент-фонд «Филантроп» для поддержки организаций и проектов. Банк запустил family office: налоговое и юридическое консультирование, создание трастовых структур, помощь в приобретении недвижимости и управлении ею, наследственное планирование.

READ
Расчет пенсии сотрудникам МЧС: калькулятор

Баллы: 30,29

Год основания: 2012

Руководитель: Андрей Ревенко

Порог входа: ₽30 млн

«БКС Ультима» — подразделение финансовой группы БКС, занимается персональным банковским обслуживанием состоятельных клиентов. Фокус подразделения — инвестиционные продукты. За год штат подразделения вырос на 40%. С 2020 года «БКС Ультима» возглавляет выходец из «Тройки Диалог» и «Атона» Андрей Ревенко. У клиентов «БКС Ультима» за прошедший год вырос аппетит к риску, а доля облигаций в портфелях сократилась с 60% до 40%, с начала 2021 года портфели в среднем выросли на 12–18%. С 2021 года клиенты могут участвовать в pre-IPO. Для клиентов проводят игры в гольф и теннис, а также регулярные бизнес-завтраки и ужины.

Абсолют Private Banking

Баллы: 25,98

Год основания: 2014

Руководитель: Элла Шаврина

Порог входа: ₽15 млн

Направление по работе с состоятельными клиентами с 2019 года возглавляет выходец из Газпромбанка Элла Шаврина. Объем активов под управлением за год не изменился, как и общее число клиентов, но количество клиентов с активами от $1 млн увеличилось на треть. В 2021 году 70% клиентов private banking, по собственным данным, вернулись к консервативным инструментам в инвестициях. Летом 2020 года банк внедрил систему подтверждения финансовых операций и создания электронной подписи для клиентов private.

Лучшие вклады в самых надежных банках

Говоря о надежности российских банков, нужно учитывать несколько критериев. Самый главный из них – это размер активов банка. Речь идет не о Сбербанке (он «рухнет», видимо, только вместе со всей российской экономикой), а о просто крупных банках. Например, большая часть банков из первой десятки по величине активов – так или иначе связаны с государством, которое не даст своим же банкам лопнуть.

Но и частные банки, как показывает практика, государство тоже не бросит в беде – в 2017 году Центробанку пришлось принять на санацию и национализировать сразу три крупных московских частных банка: «Открытие», Бинбанк и Промсвязьбанк. Центробанк мог пойти по обычной модели и отозвать лицензии – но это были слишком крупные банки и их решили спасти. Вкладчики не потеряли ни копейки.

Другие факторы – прибыльность, российские и международные рейтинги. Их, по большей части, учитывают независимые аналитики. Например, еще в марте вышел обзор российского Forbes, который составил рейтинг 100 самых надежных банков России.

Поэтому, отбирая самые надежные банки России с точки зрения вкладчика, мы попытались найти баланс между доходностью (ставки по вкладам) и надежностью (активы и места в рейтингах). И по этой причине в рейтинге не будет Сбербанка (ставки по вкладам – ниже рынка) или малоизвестных банков из рейтинга Forbes (они вообще не принимают вклады).

Райффайзенбанк

Райффайзенбанк занял вторую строчку в рейтинге банков по надежности от Forbes – сразу за Сбербанком. В пользу надежности этого банка говорит не только его высокий рейтинг, но и очень надежный владелец – австрийская банковская группа Raiffeisen Bank International. Кроме того, в России у Райффайзенбанка широкая сеть офисов – то есть, с оформлением вклада проблем возникнуть не должно.

У Райффайзенбанка присутствует всего один вклад – он называется «Фиксированный». Основные условия вклада:

  • минимальная сумма – 50 000 рублей, максимальная – 40 миллионов рублей;
  • срок вклада – от 31 до 730 дней (то есть, от месяца до 2 лет);
  • процентная ставка – от 0,01% до 4,05% годовых;
  • проценты начисляются каждый месяц . Их можно снимать, а можно капитализировать;
  • пополнение и частичное снятие не предусмотрены.

Что касается процентных ставок, то они зависят от срока кредитования. Минимальная ставка в 0,01% применяется к вкладам на срок до 90 дней, максимальные 4,05% годовых – к вкладам на срок от 540 до 730 дней.

READ
Возражение на частную жалобу

Отметим, что фактически клиенту доступен вклад с капитализацией процентов каждый месяц – а потому реальная (эффективная) процентная ставка по вкладам будет чуть выше, чем номинальная. Например, вложив деньги на срок в 2 года, клиент получит эффективную ставку примерно в 4,21% годовых.

Тем не менее, даже для 2021 года это – не очень высокая ставка по вкладу. При желании клиент также может оформить накопительный счет в Райффайзенбанке – под 4% годовых с начислением на минимальный остаток за месяц или под 3% годовых с начислением на ежедневный остаток. Но в обоих случаях банк вправе менять ставку в любое время (тогда как по вкладу она фиксируется на весь срок).

Банк «Дом.РФ»

Этот банк находится на 13-й строчке рейтинга Forbes, что показывает его крайне высокую надежность (тем более, что банк фактически государственный и вкладывается в основном в ипотеку – а это обеспеченные залогом кредиты). Тем удивительнее, что именно этот банк предлагает сейчас едва ли не самые высокие ставки по вкладам на российском рынке.

У Банка «Дом.РФ» есть как минимум 4 вклада со ставками свыше 6% годовых. Один из них – «Стратегический» – мы рассматривать не будем, потому что он предполагает покупку полиса накопительного или инвестиционного страхования жизни. Но и другие вклады тоже очень интересные, для простоты занесем их в таблицу:

Вклад Процентные ставки и сроки Возможность пополнения Возможность частичного снятия Минимальные и максимальные суммы Выплата процентов
ДОМа лучше От 6,3% годовых по вкладу на 367 дней до 7,2% за вклад на 1100 дней. Если открыть онлайн – то +0,2% годовых, а если сумма от 1 млн рублей – еще +0,1% Только в первые 15 дней Нет От 30 тысяч до 15 миллионов рублей В конце срока
Надёжный От 4,9% за вклад на 91 день до 7,2% по вкладу на 1100 дней. Если сумма более 1 млн рублей – то +0,1% Нет Нет От 10 тысяч до 15 миллионов рублей В конце срока
Доходный+ От 3,7% годовых по вкладу на 91 день до 6,2% за вклад на 1100 дней. Если открыть онлайн – то +0,2% годовых, а если сумма от 1 млн рублей – еще +0,1%, для зарплатных клиентов +0,2% В первые 15 дней Нет От 30 тысяч до 15 миллионов рублей В конце срока или ежемесячно с капитализацией

Таким образом, в Банке «Дом.РФ» клиент может совершенно спокойно оформить вклад под 7,4% годовых – просто положив через интернет-банк сумму от 30 тысяч рублей на 3 года. Но и другие ставки за меньшие сроки – не менее выгодны, что отличает банк от конкурентов.

Есть и менее доходный вклад – и он предусматривает пополнение или частичное снятие. Правда, ставки по нему – от 3,4% до 5,7% годовых, и действуют все те же надбавки.

А по накопительному счету максимальная доходность – всего 3,6% годовых.

Альфа-Банк

Альфа-Банк – на данный момент считается самым крупным частным банком в России. У него хорошие рейтинги по надежности (27 место в списке Forbes), широкая сеть отделений и достаточно выгодные условия по вкладам и кредитам.

С вкладами все просто – он всего один. Это Альфа-Вклад, который может включать в себя разные вариации – например, есть вариант с пополнением и частичным снятием, только с пополнением, и без пополнения и снятия. Процентные ставки отличаются в каждом конкретном случае, а еще – и от срока вклада. Поэтому ставок много, и перечислять их все бессмысленно.

Вот условия по вкладу с пополнением и частичным снятием:

Условие о неснижаемом остатке связано с тем, что вклад можно частично снижать – главное не оставлять на нем меньше, чем указанная цифра (по сути, минимальная сумма вклада по этому варианту). Ставки, как можно заметить, не такие уж высокие – максимум, что можно получить по вкладу на год – это эффективная ставка чуть выше 5% годовых.

READ
Юридические Услуги Организациям

С правом только пополнения условия становятся интереснее:

Тем не менее, даже так ставка не самая высокая – номинальные 5% годовых или «реальные» 5,12%.

А если оформить вклад без права пополнения и снятия, то у вкладчика появляется больше вариантов по срокам, а ставки растут:

И эти предложения уже догоняют предыдущий банк – хоть тот на 3 года дает до 7,4% годовых, в Альфа-Банке можно получить почти столько же. А главное – можно выбрать ежемесячную выплату процентов, хоть тогда ставка составит чуть меньше (6,37% годовых).

Росбанк

Принадлежащий французской банковской группе Société Générale Росбанк неожиданно занял третье место в списке Forbes по надежности. В его пользу говорят не только влиятельный собственник, но и высокие рейтинги от российских и международных рейтинговых агентств.

Самый выгодный вклад в этом банке – «150 лет надежности», и по нему есть акционные условия. Вклад имеет такие параметры:

  • сумма – от 15 тысяч до 300 миллионов рублей;
  • без пополнения и частичного снятия;
  • без капитализации , проценты выплачиваются в конце срока;
  • ставки – до 7% годовых (при сроке в 36 месяцев).

Базовые условия вклада неинтересны – Росбанк дает всего от 3,75% до 5,25% годовых. Но если в банк обращается новый клиент (или клиент, у которого нет срочных вкладов или вклад как раз закончился), то ставки увеличиваются и составляют:

  • на полгода – 5,25% годовых;
  • на год – 6% годовых;
  • на полтора года – 6,25% годовых;
  • на три года – 7% годовых.

Можно сказать, что условие «одноразовое» – оформить такой вклад можно только по 30 сентября 2021 года, а при окончании срока пролонгация вклада пойдет по базовой ставке.

Кстати, другой вклад в Росбанке – «Прогрессивный» – представляет собой образец хитрости современных банков. По нему предлагается до 7% годовых, но такая ставка будет начисляться только с 10-го по 12-й месяцы вклада, а эффективная ставка составляет всего лишь 6,25% годовых. Это неплохо – но не при минимальной сумме вклада в 500 тысяч рублей.

Россельхозбанк

Профильный банк по поддержке сельского хозяйства известен тем, что работает с фермерами, предпринимателями, самозанятыми и выдает «Сельскую ипотеку». На все это нужны деньги – и Россельхозбанк привлекает их через вклады, обещая щедрые проценты вкладчикам. Банк – один из лидеров по размеру активов и занимает 11 строчку рейтинга по надежности.

У банка есть несколько вкладов – например, «Надежное будущее», который предполагает покупку полиса накопительного страхования жизни, или «Растущий доход», где заявленные 6% годовых выпадают всего на один сегмент, а эффективная ставка – всего 4,5% годовых.

Остаются два вклада – «Доходный» и основанный на нем же вклад «Жаркий процент». Условия вклада «Доходный» зависят от срока вклада и его условий. При выплате процентов в конце срока и открытии его дистанционно максимальная ставка составит 5,2% годовых. Но для вклада на 4 года (1460 дней) это не очень высокая доходность.

Но при выборе акции «Жаркий процент» ставка вырастает:

  • для вклада на 1 год – 5% годовых;
  • на полтора года – 5,5% годовых;
  • на 3 года – 6% годовых.

Если открывать вклад дистанционно, минимальная его сумма – всего 3000 рублей, а при открытии в офисе – 10 тысяч рублей. Проценты выплачиваются в конце срока (их можно присоединить к сумме вклада, но пролонгация будет по пакету «Доходный».

По другим вкладам и накопительным счетам процентные ставки еще ниже.

Рейтинг лучших банков по вкладам частных клиентов

Топ-10 по вкладам физических лиц при оценке банков РФ за период с января по июль 2021 год в тысячах рублей выглядит так:

Место Наименование Июль 2021 Январь 2021 Показатель в %
1 Сбербанк 14 549 060 589 14 800 892 956 −1,70%
2 ВТБ 4 675 944 176 4 640 929 571 +0,75%
3 Альфа-Банк 1 443 928 292 1 434 739 432 +0,64%
4 Газпромбанк 1 398 084 191 1 399 193 964 −0,08%
5 Россельхозбанк 1 306 885 908 1 275 138 168 +2,49%
6 Банк Открытие 845 788 328 902 336 176 −6,27%
7 Райффайзенбанк 628 852 306 621 887 548 +1,12%
8 Тинькофф Банк 514 515 310 458 551 4954 +12,20%
9 Московский Кредитный Банк 460 931 860 476 895 112 −3,35%
10 Совкомбанк 458 658 135 446 154 690 +2,80%
READ
Регистрация автомобиля в ГИБДД через МФЦ и Госуслуги

Отрицательная динамика, то есть уменьшение объема вкладов физических лиц в первом полугодии 2021 года в 10 лидеров показали 4 банка — Сбербанк, Газпромбанк, Банк Открытие и Московский Кредитный банк. По прогнозам аналитиков такая ситуация должна измениться, так как Банк России постепенно поднимает ключевую ставку, а это значит, что и коммерческие банки вслед за регулятором повысят ставки по вкладам.

При выборе финансовой организации для оформления вклада клиентов интересует не только объем средств, которые сумел привлечь банк, но и его участие в ССВ — системе страхования вкладов. На 06.08.2021 года в перечне банков-участников ССВ зарегистрировано 1014 компаний. Все финансовые организации, попавшие в топ-10 и перечисленные в таблице, входят в этот список. Значит, при отзыве лицензии Центробанком или банкротстве любой из этих компаний все вкладчики получат компенсацию в размере 1,4 млн. рублей.

Банки России

ОАО «Сбербанк России» имеет 43640 банкоматов и 10130 отделений, принимает 13 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 47 программам.

ОАО «Газпромбанк» имеет 5640 банкоматов и 420 отделений, принимает 12 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 54 программам.

ОАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие» имеет 5180 банкоматов и 850 отделений, принимает 19 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 30 программам.

ПАО «Банк ВТБ» имеет 10750 банкоматов и 1430 отделений, принимает 3 вида вкладов и также предоставляет кредиты по 95 программам.

ОАО «Россельхозбанк» имеет 3380 банкоматов и 920 отделений, принимает 38 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 25 программам.

ОАО «Альфа-Банк» имеет 3670 банкоматов и 650 отделений, принимает 30 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 30 программам.

АО «Банк «Национальный Клиринговый Центр» имеет 3 отделения.

ОАО “МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК” имеет 1150 банкоматов и 170 отделений, принимает 19 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 16 программам.

ОАО «Промсвязьбанк» имеет 1810 банкоматов и 390 отделений, принимает 16 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 27 программам.

ЗАО «ЮниКредит» имеет 1070 банкоматов и 130 отделений, принимает 6 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 80 программам.

ЗАО «Райффайзенбанк» имеет 2750 банкоматов и 250 отделений, принимает 5 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 34 программам.

ОАО «Росбанк» имеет 2600 банкоматов и 520 отделений, принимает 16 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 49 программам.

ОАО «Банк Москвы» имеет 610 банкоматов и 180 отделений, принимает 15 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 38 программам.

ОАО «АБ РОССИЯ» имеет 520 банкоматов и 90 отделений, принимает 6 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 10 программам.

ОАО «Банк «Санкт-Петербург» имеет 880 банкоматов и 100 отделений, принимает 17 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 22 программам.

ООО «Инвестиционный коммерческий банк «Совкомбанк» имеет 2110 банкоматов и 1870 отделений, принимает 6 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 13 программам.

ЗАО «Банк Русский Стандарт» имеет 500 банкоматов и 300 отделений, принимает 8 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 17 программам.

ОАО «АК Барс» Банк имеет 1470 банкоматов и 480 отделений, принимает 10 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 48 программам.

ОАО «Московский областной банк» имеет 920 банкоматов и 390 отделений, принимает 8 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 84 программам.

ЗАО «Ситибанк» имеет 310 банкоматов и 60 отделений, принимает 6 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 18 программам.

ОАО НБ «Траст» имеет 640 банкоматов и 240 отделений, принимает 12 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 19 программам.

READ
За чей счет меняют батареи отопления в квартире?

ОАО «Уральский Банк Реконструкции и Развития» имеет 1820 банкоматов и 490 отделений, принимает 18 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 30 программам.

АО «СМП Банк» имеет 750 банкоматов и 160 отделений, принимает 16 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 27 программам.

ОАО «Связь-Банк» имеет 750 банкоматов и 200 отделений, принимает 10 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 27 программам.

ОАО «Акционерный коммерческий банк «Российский Капитал» имеет 180 банкоматов и 120 отделений, принимает 6 видов вкладов и также предоставляет кредиты по 21 программе.

Список банков России сформирован по рейтингу надежности. Рейтинг надежности представляет из себя усредненную совокупность данных: по активам банков; по суммарным оценкам из отзывов клиентов о предоставляемых в этих банках сервисах и услугах; по динамике изменений финансовых показателей банков России за последние месяцы. Всего в России около 500 банков, суммарно они имеют 193430 программ кредитования, из них 51300 видов ипотечных кредитов, 35620 кредитных карт, 49770 автокредитов и 56770 потребительских кредитов.

Рейтинг крупнейших российских банков

Сбербанк, ПАО
Страна: Россия
Город: Москва
Адрес: Россия, Москва, 117997, ул. Вавилова, д. 19
Телефон: 7 495 500-55-50
Сайт: www.sbrf.ru
Основание 1991
Персонал 280000
Продажи 3 365 400 млн.руб. (2020 год)
Alexa Rank: 888
ПАО «Сбербанк» контролируется Правительством России, которому принадлежит 52,3 % простых акций, остальные акции находятся в публичном обращении. Предоставляет широкий спектр банковских усл.
«Тинькофф Банк» АО
Страна: Россия
Город: Москва
Адрес: Россия, Москва, Головинское ш., 5, бизнес-центр «Водный»
Телефон: 7 (495) 645-59-09
Сайт: www.tinkoff.ru
Основание 1994
Персонал 13 000
Продажи 170 528 млн.руб. (2020 год)
Alexa Rank: 936
«Тинькофф Банк» (до 1 января 2015 года «Тинькофф Кредитные Системы») — российский коммерческий банк, сфокусированный полностью на дистанционном обслуживании, не имеющий р.
Альфа-Банк, АО
Страна: Россия
Город: Москва
Адрес: 107078, Москва, ул. Каланчевская, 27
Телефон: +7 495 620-91-91
Сайт: alfabank.ru
Основание 1990
Персонал 23 000
Продажи 400 334 млн.руб. (2020 год)
Alexa Rank: 1 741
Крупнейший частный банк в России, занимающий четвёртое место по размеру активов. Имеет 486 офисов, 7,3 млн активных частных клиентов и 631 тыс. — активных корпоративных.
Банк ВТБ, ПАО
Страна: Россия
Город: Санкт-Петербург
Адрес: 191144, г. Санкт-Петербург, пер. Дегтярный, д. 11 литера А
Телефон: 8 (800) 100-24-24
Сайт: www.vtb.ru
Основание 1990
Персонал 77200
Продажи 1 251 900 млн. руб. (2020 год)
Alexa Rank: 4 104
Советский и российский универсальный коммерческий банк c государственным участием. Второй по величине активов банк страны и первый по размеру уставного капитала. Головной офис банка находится в Москве.
Райффайзенбанк, АО
Страна: Россия
Город: Москва
Адрес: 129090, г. Москва, ул. Троицкая, дом 17, стр. 1
Телефон: +7 (3472) 936902
Сайт: www.raiffeisen.ru
Основание 1996
Персонал 5000
Продажи 145 988 млн. руб.(2020 год)
Alexa Rank: 7 693
Райффайзенбанк — российский коммерческий банк, дочерний банк австрийской банковской группы Raiffeisen Bank International. Полное наименование — Акционерное общество «Райффа.
Газпромбанк, АО
Страна: Россия
Город: Москва
Адрес: 117420, г. Москва, ул. Наметкина, дом 16, корпус 1
Телефон: (495) 913-74-74
Сайт: www.gazprombank.ru
Основание 1990
Персонал 19 595
Продажи 470 869 млн.руб. (2020) год
Alexa Rank: 8 684
«Газпромбанк» (Акционерное общество) – один из крупнейших универсальных финансовых институтов России, предоставляющий широкий спектр банковских, финансовых, инвестиционных продукто.
Всероссийский Банк Развития Регионов, АО
Страна: Россия
Город: Москва
Адрес: 129594 г. Москва, Сущевский вал, д. 65, корп. 1
Телефон: +7 (495) 933-03-43; +7 (495) 933-05-99
Сайт: www.vbrr.ru
Основание 1996
Персонал 899
Продажи 58 691 млн. руб. (2020)
Alexa Rank: 17 854
Всероссийский банк развития регионов (ВБРР) был создан при активном государственном участии. Статус банка определен постановлением Правительства РФ N905 от 7 сентября 1995 года «О создании Всер.
Хоум Кредит энд Финанс Банк, ООО
Страна: Россия
Город: Москва
Адрес: 125040, г. Москва,ул. Правды, д. 8, корпус 1
Телефон: +7 (495) 5141019
Сайт: www.homecredit.ru
Основание 1997
Персонал 35 111
Продажи 60 830 млн. руб. (2020 год)
Alexa Rank: 22 028
Российский коммерческий банк, один из лидеров российского рынка потребительского кредитования. Полное наименование – Общество с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк».
READ
Договор купли-продажи доли жилого дома - бланк 2022
Росбанк, ПАО
Страна: Россия
Город: Москва
Адрес: 107078, г.Москва, ул.Маши Порываевой, д. 34
Телефон: +7 (345) 2546554
Сайт: www.rosbank.ru
Основание 1864
Персонал 12500
Продажи 103 562 млн.руб. (2020 год)
Alexa Rank: 26 097
Росба́нк — российский универсальный банк, по итогам 2014 года Росбанк занимает 12 место среди банков в РФ по величине активов. Полное наименование — Публичное акционерное общество «Р.
Россельхозбанк, АО
Страна: Россия
Город: Москва
Адрес: 119034, г. Москва, Гагаринский пер., д.3.
Телефон: 7 (495) 787-7-787
Сайт: www.rshb.ru
Основание 2000
Персонал 27 000
Продажи 259 979 млн. руб. (2020 год)
Alexa Rank: 28 796
Акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк»* — один из крупнейших банков в России. Созданный в 2000 году в целях развития национальной кредитно-финансовой системы агр.

Поделитесь страницей “Топ-50 крупнейших банков России” в Социальных сетях

Рейтинг надежности банков 2022

Рейтинг основан на актуальных финансовых показателях по данным Центробанка, которые обновляются ежемесячно и дают представление о надёжности банка в 2022 году:

  • чистая прибыль;
  • вклады физических лиц;
  • кредитный портфель;
  • просроченная задолженность в кредитном портфеле;
  • активы нетто.

Для быстрого поиска, воспользуйтесь формой ниже. Уточните банк, чтобы получить подробную информацию и найти самый выгодный вклад, кредит или дебетовую карту с максимальными процентными ставками из нашего рейтинга.

Сбербанк России

ВТБ

Газпромбанк

Национальный Клиринговый Центр

Альфа-Банк

Россельхозбанк

Московский Кредитный Банк

Банк Открытие

Райффайзенбанк

Росбанк

ЮниКредит Банк

Траст

14 2

Россия

Тинькофф Банк

16 2

Всероссийский Банк Развития Регионов

17 2

Ситибанк

Санкт-Петербург

19 2

Банк ДОМ.РФ

20 1

Ак Барс

21 1

СМП Банк

22 2

Новикомбанк

БМ-Банк

24 2

Почта Банк

Московский Областной Банк

Пересвет

РНКБ

Московский Индустриальный Банк

30 2

Хоум Кредит Банк

Уральский Банк Реконструкции и Развития

32 2

Русский Стандарт

33 1

МТС Банк

34 1

Абсолют Банк

35 1

Банк Зенит

36 1

Национальный Расчетный Депозитарий

Транскапиталбанк

Росэксимбанк

Инвестторгбанк

Сетелем Банк

41 1

ВУЗ-Банк

42 1

Локо-Банк

Ренессанс Кредит

ОТП Банк

Экспобанк

46 1

РГС Банк

47 3

Металлинвестбанк

48 9

Аверс

49 3

Восточный Банк

50 1

Азиатско-Тихоокеанский Банк

О, мой банк Открытие в топ-10, приятно видеть. Давно их клиент

Моя практика работы с российскими банками показывает — все они вместе с ЦБ отстой. Банки должны работать на страну, на народ, а их высокие % ставки работают на банкиров, на спекулянтов и прочих… выехать на чужом в рай. Должна быть капитальная реформа всей банковской системы, а это может начать только ПРЕЗИДЕНТ.

в нормальных банках вклады застрахованы, а потому не важно надежный банк или нет. Деньги все равно вернут причем с процентами. Конечно, понервничать придется и побегать, но это плата за высокие проценты.

напрасно вы так думаете. ГК АСВ не гарантирует вам выплаты, если вас банк не включил в реестр. Пример «Камский горизонт» — воюем , а денег нет. Отказы на всех высоких уровнях.
3 ноября 2016 закрыли, а сегодня 17 февраля 2017 г. — хотя он состоял в системе страхования АСВ

Страхуется только 1 400 000 руб., и может Вам покажется это странным, но есть вклады больше этой суммы

А где Внешфинбанк? Какое у него место!

Как составляются эти рейтинги — не для кого не является секретом. кто ближе к ЦБ по высшим рекомендациям, у того у рейтинг выше. А вот каково мнение клента — это мало кого волнует. Можно и понизить, если уж очень сильно зарвется! Возьму для примера 2 Банка. Сбербанк и банк Тинькофф — ТКС. Со счета СБ 2 мая по моей оплошности и доверчивости у меня моментально сняли и перевели к себе на карту мошенники все мои пенсионные накопления. И концов не видно. За выпиской пришлось идти только через день, поскольку — праздничные дни! Тинькофф банк, определил сразу же неладное , приостановил операцию и вернул деньги на счет!
Вот это, я считаю, высокопрофессиональной работой! Процветания тебе, любимый банк! Громадное спасибо за заботу о вкладчиках

READ
Временная нетрудоспособность без назначения пособия

Со мной произошла аналогичная история : с моей СБ карты мошенники списали 32 тыс. руб., после чего я получила от СБ сообщение о том , что «продажа 32 тыс. Тинькофф-банку прошла успешно». Я сразу же позвонила в ТКС, рассказала , каким образом мошенники списали у меня деньги, и получила однозначный ответ , что деньги вернуть невозможно. Кроме рекомендации сообщить об этом в полицию , ни от СБ , ни от ТКС никаких советов я не получила. Обращение в полицию также оказалось бесполезным. Я пришла к выводу , что телефонное мошенничество у нас совершенно безопасный и прибыльный вид бизнеса. Это же относится и к звонкам якобы из поликлиники по поводу плохих анализов с целью в конечном итоге выманить деньги на дорогостоящие лекарства. Описанный выше случай возврата денег ТКС — это исключение из правил.

Почему в банке «ВНЕШЭКОНОМФИНАНС» такие большие % по вкладам? Это должно насторожить?

Десятка лучших банков

Лидеры отрасли входят в ТОП-10 банков. В рейтинг включены:

  1. Сбербанк России. Безусловное первое место принадлежит крупнейшему банку страны. Именно в нем хранится каждый третий вклад страны и выдается каждый четвертый кредит.
  2. ВТБ. Второе место, по данным на 2021 год, удерживает группа ВТБ. Организация успешно работает как частными, так и с корпоративными клиентами. К группе относятся «Банк Москвы», «ВТБ», «ВТБ 24», «Почта Банк».
  3. Газпромбанк. Обладает развитой сетью в России и за ее пределами. Обслуживает клиентов в странах СНГ и Европе.
  4. Россельхозбанк. Был создан по инициативе президента РФ для поддержания фермерских и агропредприятий. Специализируется на кредитовании сельскохозяйственных структур. Активно привлекает физических лиц, предоставляя выгодные ставки по вкладам.
  5. Альфа-Банк. Последние несколько лет финансовая ситуация банка ухудшается. Однако пятерка лидеров по-прежнему не обходится без него.
  6. ФК Открытие. Крупная финансовая организация, имеющая развитую сеть филиалов и дочерних банков.
  7. Московский кредитный банк. Успешен и конкурентоспособен, однако имеет развитую сеть только в Москве и Московской области. Представительства в регионах почти отсутствуют.
  8. Бинбанк. Крупная организация, недавно пережившая слияние с «МДМБанк».
  9. Промсвязьбанк. Специализируется на обслуживании юридических лиц и кредитовании бизнеса.
  10. ЮниКредит. Является дочерней организацией крупного иностранного банка. Создан с участием российского капитала.

Десятка лидеров составлена, исходя из комплексной оценки успешности финансовой организации.

топ-10 банков россии

Какие факторы влияют на выбор лучшего банка в 2020 году

Факторы влияющие на выбор банка

  1. На первом месте у потенциальных клиентов кредитно-финансовой организации находятся условия, которые может предложить банк. И речь не только о высоком проценте по вкладу, но и об удовлетворении повседневных потребностей (например, наличие кешбэка и партнерских программ). Об этом «Делойту» сообщили 61% респондентов.
  2. 56% респондентов готовы доверить свои сбережения только надежному банку, причем люди старше 45 лет считают фактор надежности более важным, чем выгодные условия. Любопытно, что «Сбер» — уже не монополист по надежности, разделив первое место с крупнейшим частным банком России – АО «Альфа-Банк». Им доверяют 59% людей, опрошенных «Делойтом».
  3. На третьем месте оказалось удобство сервисов банка, этот фактор в числе своих приоритетных финансовых предпочтений назвали 49% опрошенных.
  4. Для 45% опрошенных важно качество обслуживания, при этом процент молодых респондентов, считающих данный фактор приоритетным, был выше, чем пожилых. А для клиентов «Тинькоффа» качество обслуживания (его отметили 55% опрошенных) и удобство сервисов (57%) являются даже более важными, чем надежность банка (52%).
  5. Если отделение банка находится близко, то это очень хорошо (в том числе для привлечения новых клиентов). Этот фактор считают важным 41% опрошенных, и неудивительно, что большая часть из них – пожилые люди.
  6. На выбор банка для многих потребителей (а именно — 31%) повлиял такой фактор, как воля работодателя. Речь идет про зарплатный проект, который часто является для сотрудников добровольно-принудительным.
  7. Программу лояльности в числе своих требований к хорошему банку в 2020 году назвали 29% респондентов.
  8. Лишь 18% респондентов выбрали бы банк, ориентируясь на отзывы родных и друзей.
  9. А рекламе доверяют и того меньше – только 2% опрошенных.
READ
Статьи раздела Процессуальные сроки

Что можно узнать из народного рейтинга от Маниз

Для посетителей нашего веб-ресурса мы собрали достоверные данные о популярных и надежных фининститутах страны. Список постоянно пополняется новыми именами достойных компаний. У нас вы узнаете:

  • Сведения о надежности кредитной организации

В наш рейтинг попадают только проверенные банки с действующей лицензией. Для вашего удобства представлено краткое описание их основных характеристик и предложений, достаточно только перейти по ссылке «Подробнее». Если юрлицо было ликвидировано или реорганизовано, это будет открыто отображено в характеристиках.

  • Выгодные предложения для клиентов

Вам не придется самостоятельно изучать разрозненную информацию по каждому отдельному банку в Сети. На Про-банкинг в одном месте собраны все самые выгодные предложения проверенных финансовых институтов. Помните, что в каждом фининституте есть свои преимущества и особые услуги.

Мы собираем опыт других клиентов в общении с разными кредиторами для вашего удобства. На нашем портале размещаются только реальные отзывы без изменений со стороны модератора. Мы формируем народный рейтинг на основании настоящего опыта сотрудничества.

Наша команда постоянно проверяет банки, список которых размещается на сайте. Вы всегда можете заглянуть на страницу с рейтингом и получить актуальную и полезную информацию о действующих кредитных учреждениях. Выбирайте надежных финансовых партнеров!

Банк — это кредитно-финансовая организация, специализирующаяся на проведении разных типов операций с деньгами и ценными бумагами. Услуги со стороны учреждения получают правительство, а также корпоративные и частные клиенты. В качестве коммерческого юрлица банки функционируют с целью получения прибыли. Они имеют исключительное право привлекать денежные средства граждан и компаний с последующим их размещением от своего имени. Также они могут открывать и вести счета. На нашем сайте вы можете изучить банки, список которых составлен в формате рейтинга на основании их надежности и популярности. Далее мы разберем, по каким критериям выбирать подходящую кредитную организацию (КО).

На что обратить внимание при выборе кредитной организации

Важным фактором при выборе финансового института выступает его надежность. Способность добросовестно выполнять взятые на себя обязательства перед клиентами характеризуется несколькими показателями, в числе которых платежеспособность и кредитоспособность конкретной организации. Перед тем, как обратиться за осуществлением финансовых операций, можно самостоятельно изучить рейтинг банков на нашем сайте и выбрать тот, которому без опасения можно будет доверить свои деньги.

На какие критерии обратить внимание:

  • наличие действующей лицензии ЦБ РФ (информация обязательно указывается на официальном веб-ресурсе);
  • членство в Системе страхования вкладов (для обеспечения выплат в случае банкротства или отзыва лицензии);
  • динамика активов (при сокращении отдельных статей или всей суммы в отчетности за год на более чем 25% можно заключить, что КО столкнулась с финансовыми трудностями);
  • рентабельность (прибыль должна быть положительной или как минимум стабильной);
  • ставки по вкладам (слишком высокие предложения по процентам — причина дополнительной проверки, ставка должна быть не выше среднего);
  • сайты банков (наполненность и визуальное восприятие веб-ресурса также помогает сформировать впечатление об организации).

С достоверной информацией о конкретном банке можно ознакомиться на официальном Интернет-ресурсе Центробанка. Достаточно зайти на страницу «Справочник по кредитным организациям» и ввести в поле поиска нужное наименование или регистрационный номер. Там будут представлены данные о лицензиях, ССВ, адресах, филиалах и другие полезные сведения.

В оценке финучреждения вас должны насторожить такие моменты, как упоминание в новостях об участии банка в отмывании денег, сообщения о выемке документов, внеплановых проверках со стороны ЦБ РФ, снижении кредитного рейтинга, а также наличие в прошлом или настоящем крупных судебных процессов с рассматриваемым юридическим лицом. Относитесь к выбору внимательно, чтобы не лишиться своих финансов. Изучайте Банки рейтинг 2019 на нашем сайте и выбирайте подходящую КО на основе проверенной информации.

Ссылка на основную публикацию