Рейтинг страховых компаний по ОСАГО: где дешевле и лучше

Мы не навязываем дополнительные услуги по страхованию и сотрудничаем с компаниями, которые имеют высокий рейтинг надежности.

10 лучших страховых компаний ОСАГО в Москве

*Обзор лучших по мнению редакции expertology.ru. О критериях отбора. Данный материал носит субъективный характер, не является рекламой и не служит руководством к покупке. Перед покупкой необходима консультация со специалистом.

Наш рейтинг лучших страховых компаний ОСАГО в Москве основан преимущественно на собственном опыте сотрудничества, результатах народных опросов, оценке экспертных организаций. Мы также учли отзывы клиентов, количество жалоб и реакцию организаций на негативные отклики.

Cherehapa

Cherehapa - туристическая страховка онлайн

Будучи сервисом по подбору онлайн-страховки автомобиля, Cherehapa может предложить более низкие тарифы, чем обычные страховые компании. Среди их партнеров присутствуют: Альфа Страхование, Liberty, Энергогарант, Allianz, Сбербанк и ВТБ. Cherehapa позволяет выбирать клиентам специальные цены на автомобильные страховки по всей России.

Укажите категорию авто, количество водителей (от 1 до 5 или неограниченно), адрес регистрации, срок страхования и стаж вождения. За несколько секунд система подберет самые недорогие варианты и после оплаты вы получите электронный полис Осаго на почту. Распечатайте оригинал на принтере и предъявите сотрудникам ДПС по необходимости.

За хорошее вождение в течение года автовладелец может получить снижение цены на полис. Cherehapa предлагает застраховать себя от несчастных случаев в путешествие. К дополнительным опциям относятся: страхование багажа, авиаперелета, потеря документов, отмена рейса и поездка на личном автомобиле.

Как выбрать страховую для оформления ОСАГО

На рынке страхования большая конкуренция, поэтому выбрать компанию достаточно сложно. Не стоит ориентироваться только на низкую цену ОСАГО, ведь компания должна быть платежеспособной и предоставлять хорошее обслуживание.

На что обратить внимание при выборе страховой компании по ОСАГО

Экспертный рейтинг надежности. Специальные агентства анализируют все необходимые параметры страховщика и на их основе выставляют оценку компании. Данный показатель поможет оценить, насколько компания стабильна. Чем выше рейтинг, тем больше вероятность, что страховщик возместит ущерб.

Значения рейтинга:

  • ruAAA – наивысший рейтинг надежности.
  • ruAA, ruA+, ruA – высокий рейтинг.
  • ruBBB – средний рейтинг.
  • ruB – низкий рейтинг, не рекомендуется пользоваться услугами таких компаний.
  • ruCC – самый низкий, может означать, что компания на грани банкротства.
READ
Сдача квартиры без договора ответственность

Экспертный рейтинг страховых компаний на 2022 год

рейтинг страховых компаний по ОСАГО 2021

Процент выплат страховой компании не менее важен, поскольку он показывает, насколько часто страховщик возмещает ущерб клиентам.

Процент выплат страховых компаний в 2022 году

процент выплат по ОСАГО в 2021

Народный рейтинг составляется на основе отзывов от клиентов. Как правило, данный рейтинг не является показательным, поскольку первые позиции в нем занимают небольшие компании, которые имеют меньше отзывов и негативных в том числе. Также стоит учесть, что положительные отзывы могут быть заказными.

Как составлялся рейтинг лучших компаний по ОСАГО?

Мы уже называли основные критерии, использовавшиеся при составлении нашего ТОП-10 лучших компаний по страхованию автогражданской ответственности. Расскажем более подробно.

Процент отказов по выплатам.
На первый взгляд, для рейтинга вполне достаточно этого показателя. Казалось бы, чем ниже процент отказа, тем выше вероятность, что вы получите выплату при ДТП. Однако этот показатель не дает никакой информации о том, насколько размеры выплат соответствуют реальному ущербу.
Нужно отметить, что процент отказов постоянно меняется. В ТОП-10 мы включили компании у которых этот показатель в последние годы, как правило, не превышал 5 %.
Соответственно, процент отказов — важная характеристика работы страховщиков по ОСАГО, но он даёт лишь частичное представление о надежности и добросовестности страховых компаний.

Отзывы автомобилистов.
Очень важная, но порой субъективная, характеристика, часто используемая для так называемых «народных рейтингов ОСАГО».
При составлении рейтинга Assistances.info мы учитывали только те отзывы, где рассказывается о работе страховщиков при осуществлении выплат или ремонтов автомобилей. Отзывы о работе офисов и сайтов страховых компаний при оформлении полисов ОСАГО мы не учитывали.
Ещё один момент — мы отсеивали отзывы, вызывающие сомнения в достоверности. К сожалению, в Интернете довольно много заказных отзывов, направленных на искусственное наращивание рейтинга страховщиков, либо, напротив — на подрыв авторитета конкурентов.

Баланс сборов и выплат.
Если объяснять простыми словами, то компания, собравшая 100 рублей и выплатившая 1 рубль, не заслуживает доверия, поскольку такой дисбаланс явно указывает на то, что страховщик обманывает своих клиентов. Но, если собрано 100 рублей, а выплачено 150 рублей, то в этом тоже нет ничего хорошего — страховщик движется к разорению.

READ
Штраф за нарушение запрета обгона

Количество офисов на территории РФ.
Этот показатель говорит не только о серьёзности компании и её доле на страховом рынке, но и о удобстве клиентов.

Рейтинг финансовой надежности.
Это самый малоинформативный показатель для потребителя. Насторожить могут лишь компании с рейтингом «С» — с вероятностью банкротства (таких в нашем ТОП-10 нет). Что касается буковок «А» и «В», то высокая финансовая надежность — отнюдь, не синоним добросовестности.

Как выбрать и оформить страховой полис

Купить ОСАГО онлайн можно на официальном сайте любого страховщика. При этом, чтобы сэкономить, придется вручную ознакомиться с условиями каждой компании, заполнить данные, а затем сравнить результаты. Быстрее воспользоваться специальным онлайн-калькулятором ОСАГО на нашем сайте — система самостоятельно проанализирует все предложения на рынке и выведет их в систематизированном виде.

  1. Для начала поиска нужно заполнить основную информацию на странице с калькулятором.
  2. Далее ознакомьтесь в сводной таблице с перечнем страховых компаний, рейтингом, отзывами о них и примерной ценой.
  3. Для дальнейшего оформления страховки нужно нажать кнопку «Заполнить все данные и оформить полис в одной из компаний», и в последующих окнах ввести запрашиваемую информацию. Потребуются идентифицирующие данные транспортного средства, сведения о страхователе.
  4. На последнем этапе нужно выбрать дату начала действия страхового договора, период использования транспортного средства, а также ввести контактные данные для получения полиса после оплаты.

После заполнения всей необходимой информации система автоматически выполнит поиск и выведет список страховых компаний, готовых заключить договор на указанных условиях. Далее можно оплатить и получить страховку на ранее выбранную электронную почту.

Основными факторами при выборе компании для приобретения автостраховки являются надежность и финансовая устойчивость. Оценить эти факторы можно с помощью рейтингов от различных агентств и отзывов реальных клиентов. Выбрав хорошего страховщика, можно быть уверенным в выплате компенсации при наступлении страхового случая.

Топ страховых компаний по ОСАГО — по надежности и по выплатам. Народный рейтинг

Основным типом рейтинга, к которому стоит прибегнуть в первую очередь, считается рейтинг страховых компаний ОСАГО по надежности. Наиболее авторитетный в этом смысле топ предлагает рейтинговое агентство «Эксперт Ра»:

READ
Публичная кадастровая карта Российской Федерации

Финансовую надежность в учреждении понимают как способность компании-страховщика выполнять обязательства перед своими клиентами на базе заключенных договоров — страхования, сострахования, перестрахования. При этом «Эксперт Ра» располагает своей шкалой оценки:

Шкала оценки страховых компаний «Эксперт Ра»

Класс Обозначение
A++ Исключительно высокий уровень надежности
A+ Очень высокий уровень надежности
A Высокий уровень надежности
B++ Приемлемый уровень надежности
B+ Достаточный уровень надежности
B Удовлетворительный уровень надежности
C++ Низкий уровень надежности
C+ Очень низкий уровень надежности
C Неудовлетворительный уровень надежности
D Банкротство
E Отзыв лицензии или ликвидация

Иной тип рейтинга — рейтинг страховых компаний ОСАГО по выплатам составляется на базе отношения страховых премий, собранных с клиентов, к размеру выплаченных компенсаций. Такой топ компаний, осуществляющий автострахование, предлагает популярный портал banki.ru:

Наконец, народный топ предлагает АСН — Агентство страховых новостей. Данный рейтинг был составлен на основе тысяч оценок от потребителей, в чем его главное преимущество над списками, составленными экспертами. Ведь кто как не клиент способен сполна оценить уровень обслуживания и надежность компании?

Итак, резюмируем вышесказанное. По ряду параметров автолюбитель способен самостоятельно оценить компанию-страховщика — законность ее деятельности, место на рынке страхования, развитость линейки ее продуктов и сети представительств. Однако важнейшие критерии — финансовую надежность и репутация у клиентов — самостоятельно оценить сложно. Для этого существуют рейтинги, с помощью который владелец авто может сделать выбор в пользу по-настоящему качественного продукта.

like

4

smile

5

normal

2

sad

dislike

1

Где дешевле купить ОСАГО?

Дешевое ОСАГО — миф или реальность? Реальность, но нужно понимать, за что вы платите. На цену страховки влияют следующие факторы:

  • стаж, возраст родителя;
  • география перемещений;
  • участие в авариях;
  • мощность мотора;
  • сроки оформления полиса;
  • страховая статистика.

Самая дешёвая страховка на автомобиль будет выгодной только при условии гарантии выплаты. По этой причине оформлять полис нужно в проверенных СК. Купить полис ОСАГО дешево онлайн можно в следующих компаниях (в скобках указана базовая ставка в рублях):

Тарифный коридор устанавливает Центробанк, многие СК устанавливают максимальные ставки. Базовый тариф может быть разным для разных регионов, дешевле будет застраховать машину в страховой компании в столице, поскольку высококонкурентные условия работы побуждают организации искать максимально выгодные условия сотрудничества.

READ
Можно ли выписать бывшего мужа из квартиры?

Чтобы снизить стоимость полиса:

  • выберите компанию с минимальным базовым тарифом;
  • используйте КБН за безаварийную езду;
  • получайте скидку, оформляя два и более договора;
  • поставьте автомобиль на учет в том регионе, где территориальный коэффициент минимальный.

На нашем сайте вы можете посчитать самый дешевой полис ОСАГО на онлайн-калькуляторе. Вводите базовые значения в поля калькулятора и смотрите расчеты.

Какие факторы влияют на получение рейтинга

На формирование рейтинга влияют различные факторы. Для вашего удобства рассмотрим их.

Факторы, влияющие на рейтинг:

  • сколько страховщик представлен на рынке;
  • была ли отозвана лицензия за все время ведения своей деятельности;
  • как предоставляется услуга оформления ОСАГО в режиме онлайн (есть сложности или нет);
  • объем сборов в год, в том числе по добровольным видам страхования;
  • выплаты;
  • финансовые показатели страховщика;
  • развитость региональной сети;
  • количество действующих агентов, которые оказывают услуги вне офиса;
  • уровень обслуживания по телефону и в офисе (хорошо или нет);
  • количество акционеров;
  • клиентская база: физические и юридические лица;
  • отзывы клиентов.

5 комментариев

Ресо самая ужасная компания не платить нечего

РОСГОСТРАХ, была застрахована машину у них, полис получал онлайн курьером, кода случилось ДТП, я пришел в офис сообщить о страховом случаи, они взяли мой полис и сказали, что он не зарегистрирован на меня! а спустя 2 года это гнилая компания подала на меня в суд, что я их не уведомил в течении 5 дней( при том что поправка по регрессу была принята еще в 2019, суд был в 2020), и выиграла его! при этом об этом суде я даже не знал, только спустя год выяснилось когда пришли аресты на счета, делайте выводы. — 100 000р.

Не связывайтесь с Согласием! Обман полный!

Невешайте лапшу на уши.Ресо очень плохая компания.Выплаты очень низкие,заморочек много.

Добрый день, Валерий. Как и любая другая компания, на которые в основном оставляют негативные комментарии. Наши данные основаны на экспертных рейтингах и статистике.

Оформить полис можно как на официальном сайте компании, так и через наш страховой центр «Полис812». На сайте Полис812 мы предоставляем скидки и выгодные тарифы для наших клиентов. За регистрацию на сайте дарим 500 приветственных баллов, которыми можно оплатить часть страховки. Также на сайте есть онлайн-калькулятор ОСАГО, который работает четко и без технических ошибок.

Как оформить ОСАГО онлайн

рассчитать и оформить ОСАГО онлайн

Основная масса продаж автостраховок приходится на электронный ОСАГО (е-ОСАГО). На Полис812 самые выгодные условия страхования.

В чем плюсы оформления е-ОСАГО

  • Быстрое оформление без визита в офис;
  • Гарантия подлинности полиса и его наличия в базе РСА;
  • Быстрый расчет цены страховки на онлайн-калькуляторе;
  • Страховка приходит на вашу электронную почту.

Если вы хотите получить бумажный вариант страховки, Полис812 бесплатно доставит ОСАГО по Санкт-Петербургу.

Какие документы нужны для оформления е-ОСАГО

  • Паспорт;
  • Водительские права;
  • Свидетельство о регистрации транспортного средства;
  • Госномер авто;
  • Диагностическая карта;
  • Номера ВИН, кузова, шасси.
READ
Неустойка пеня штраф понятие

Оформите полис обязательного страхования гражданской ответственности

Оформите полис обязательного страхования на e-osago.ru

Оформите страховой полис для иностранных автовладельцев

Оформление е-ОСАГО

  • Заполните поля калькулятора. Вы можете сделать это самостоятельно, либо за вас это сделают сотрудники страхового центра Полис812.
  • После заполнения формы оплатите страховку. Готовый документ придет на указанный e-mail.

Будьте внимательны при заполнении формы! Проверьте каждую букву и цифру. Также посмотрите срок действия диагностической карты. Документы вам понадобятся лишь для того, чтобы заполнить данные поля.

Добавить комментарий Отменить ответ

Ссылка на основную публикацию