Согласно п. 8 ст. 45 44-ФЗ, банк в течение 1 рабочего дня, после включения информации о банковской гарантии в реестр, направляет принципалу выписку из него.
Как проверить банковскую гарантию по 44-ФЗ и 223-ФЗ
Распространенность банковских гарантий по 44-ФЗ и 223-ФЗ стала причиной частых подделок. «Серые» банковские гарантии недействительны и поставщик, предложивший в качестве обеспечения поддельную банковскую гарантию, рискует лишиться контракта или попасть в реестр недобросовестных поставщиков и забыть об участии в тендерах на пару лет. Поэтому банковскую гарантию необходимо проверять, прежде чем предложить в качестве обеспечения заявки, контракта или договора.
Проверка банковской гарантии по 44-ФЗ проходит в 3 шага:
Если пропускаем хотя бы один шаг — рискуем остаться с недействительной гарантией. В этом случае некоторые заказчики дают возможность переоформить гарантию, другие же отказывают в участии в закупке или признают уклонистом от подписания контракта.
После самостоятельной проверки поставщику следует отправить банковскую гарантию на согласование заказчику (бенефициару). Заказчик изучит документ гарантии и либо одобрит, либо пришлет замечания. В первом случае гарантию можно подписывать и указывать в качестве обеспечения заявки или исполнения контракта. Во втором — отправить замечания в банк-гарант.
Реестр банковских гарантий
Первое, что нужно проверить, получив банковскую гарантию по 44-ФЗ, — наличие записи о ней в реестре банковских гарантий. Банки вносят сведения о БГ в реестр в течение 1 рабочего дня с момента выдачи. При занесении гарантии присваивается уникальный номер реестровой записи.
Заказчик запросит номер реестровой записи при составлении заявки или подписании контракта. Если БГ с указанным номером не будет в реестре, заказчик отклонит гарантию.
До 2018 года реестр банковских гарантий открыто велся в Единой информационной системе в сфере закупок (ЕИС, zakupki.gov.ru) и проверить наличие БГ в реестре было нетрудно. Однако сейчас реестр закрыт для поставщиков и доступен только для заказчиков и банков.
Чтобы проверить БГ и получить номер реестровой записи, поставщику нужно отправлять запрос в банк-гарант или в Федеральное казначейство.
Запрос в банк-гарант
В запросе на получение выписки из реестра БГ прописываются номер документа банковской гарантии, ИНН заказчика (бенефициара) и ИНН поставщика (принципала).
По запросу банк должен прислать выписку из реестра банковских гарантий в течение 1 рабочего дня.
В выписке должны содержаться:
- данные о банке-гаранте: наименование, адрес, ИНН
- данные о бенефициаре: наименование, адрес, ИНН
- данные о принципале: наименование, адрес, ИНН
- код закупки
- срок действия БГ
- сумма БГ
- номер реестровой записи
- дату размещения записи о БГ в реестре
Запрос в Казначейство
Тем, кто участвует в закрытых закупках, содержащих гостайну, нужно направлять запрос в Федеральное казначейство. На сайте Казначейства утверждена форма запроса. Запрос можно отправить электронно, заверив документ квалифицированной ЭЦП.
Банк-гарант
Банковские гарантии для участия в госзакупках по 44-ФЗ могут выдавать только банки, одобренные государством. Проверить банковскую гарантию можно по наличию банка-гаранта в перечне банков на сайте Минфина.
Если банк, выдавший гарантию, аккредитован Минфином, смотрим договор банковской гарантии. Если нет — переоформляем гарантию в банке из перечня.
Договор банковской гарантии
Договор банковской гарантии заключается на официальном бланке банка-гаранта. Реквизиты банка на сайте ЦБ и в документе БГ должны полностью совпадать.
В договоре банковской гарантии прописываются условия и сроки действия БГ. Условия и сроки регламентируются Федеральным законом № 44-ФЗ и Постановлением Правительства № 1005 «О банковских гарантиях. » По своему усмотрению заказчик может установить дополнительные требования в документации к закупке.
Мы сделали выжимку требований закона к условиям и срокам БГ. Проверьте по ним банковскую гарантию перед отправкой заказчику.
Условия банковской гарантии
Обязательные условия банковской гарантии по 44-ФЗ закреплены в ч. 2 ст. 45 44-ФЗ:
-
условие, по которому выданная гарантия является
Помимо этого, в БГ по 44-ФЗ обязательно должен быть приведен список документов, которые бенефициар обязан предоставить гаранту вместе с требованием об оплате.
Банки могут хитрить и не указывать какое-то из условий — например, условие о безотзывности банковской гарантии. В этом случае банк может снять с себя обязательство выплачивать деньги по БГ в любой момент. Внимательные заказчики не принимают такое обеспечение заявки или контракта, а невнимательные потом разбираются в суде с поставщиком.
Срок действия банковской гарантии
Регламентируется (ст. 44 и ст. 96 44-ФЗ) и зависит от ее вида:
- гарантии, обеспечивающие заявку, должны действовать еще минимум 2 месяца после окончания срока приема заявок;
- гарантии, обеспечивающие исполнение контракта, должны действовать минимум на месяц дольше, чем контракт;
- гарантии качественного исполнения обязательств должны действовать минимум на месяц дольше установленного гарантийного срока.
Банковская гарантия, действие которой меньше сроков, установленных государством, отклоняется заказчиком.
Содержание реестра БГ
В реестр включают информацию и документы на основании ч. 9 ст. 45 44-ФЗ:
- название, ИНН и адрес банка-гаранта;
- наименование, ИНН, адрес исполнителя контракта — принципала;
- сумма обеспечения;
- срок действия гарантии;
- копия БГ.
Постановление правительства № 1005 устанавливает дополнительные сведения, которые вносят в реестр. Например, название, ИНН заказчика, идентификационный код закупки и другое.
Если сведения в заявках, контрактах или гарантийных обязательствах составляют государственную тайну, то банковскую гарантию (БГ) размещают в закрытом реестре. Доступ к закрытому РБГ есть только у Федерального казначейства (ФК).
Для чего используют открытый реестр
БГ — это способ обеспечения обязательств. В рамках госзакупок и закупок по 223-ФЗ с ее помощью:
- участники обеспечивают заявки на участие;
- победитель тендера обеспечивает будущее исполнение контракта или договора, в том числе гарантийные обязательства;
- контрагенты госзаказчиков обеспечивают возврат выданного аванса, если не исполнят обязательства по соглашению.
Получив БГ, заказчик обязан убедиться, что в ней присутствуют все требуемые законом и подзаконными актами положения. Кроме того, важно удостовериться, что документ подлинный, а банк, его выдавший, включен в перечень кредитных организаций, которые вправе обеспечивать обязательства по госзаказу.
Используйте бесплатно инструкции от экспертов КонсультантПлюс, чтобы провести проверку обеспечения без ошибок.
Чтобы прочитать, понадобится доступ в систему: ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНО НА 2 ДНЯ .
Для проверки БГ удобен электронный ресурс, ведет его Казначейство, официальный сайт реестра банковских гарантий 44-ФЗ — это часть Единой информационной системы zakupki.gov.ru.
База данных о БГ содержит в том числе такую информацию:
- о банке-гаранте, что позволяет проверить банк в реестре банковских гарантий и убедиться, что он вправе выдавать БГ по госзаказу;
- о поставщике, подрядчике или исполнителе, который по БГ является принципалом;
- о сумме обеспечения — той сумме, которую банк при неисполнении принципалом обязанностей по контракту перечислит заказчику;
- срок действия БГ.
Здесь же опубликована копия БГ.
В настоящее время единый федеральный реестр банковских гарантий фактически отсутствует. До июля 2018 года база данных была открыта для всеобщего доступа. С 01.07.2018 вступили в силу изменения, после которых сведения перестали публиковаться в открытом доступе. Посмотреть информацию вправе только организации, имеющие личный кабинет в ЕИС.
Старая открытая база осталась доступной по сей день и выполняет функцию архива данных о БГ, выданных до 30.06.2018 включительно.
Таким образом, в настоящее время имеются две базы данных:
- открытая — в ней доступна информация о старых БГ;
- закрытая — в ней все о БГ, выданных 01.07.2018 и позже.
Возможности для проверки банковской гарантии
Чтобы минимизировать риски в текущих условиях, следует руководствоваться следующими инструкциями:
1. Прежде чем начать работать с банком, проверьте, внесен ли он в список Минфина.
Почему это важно делать? С 1 июня 2018 года изменились требования к банкам, которые могут выпускать банковские гарантии. В соответствии с изменениями ст. 45 №44-ФЗ эти требования устанавливаются Постановлением Правительства РФ от 12.04.2018 №440.
Реестр банковских гарантий по 223-ФЗ
Для закупок по 223-ФЗ не существует единого реестра банковских гарантий и банки не обязаны вносить сведения о выпущенных для таких торгов БГ куда-либо.
Поэтому для заключения контракта достаточно передать заказчику гарантию и он при необходимости сам проверяет её легитимность. Для этого он связывается с банком и получает от него подтверждение.
Банковская гарантия за 2 часа
минимальная комиссия, только банки из реестра
©ООО “РусТендер”
Материал является собственностью tender-rus.ru. Любое использование статьи без указания источника – tender-rus.ru запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ
Как проверить БГ в открытом перечне
Инструкция, как найти банковскую гарантию в реестре банковских гарантий в ЕИС, включает следующие действия.
Шаг 1. Открыть главную страницу сайта ЕИС (zakupki.gov.ru).
Шаг 2. Перейти на вкладку «Все разделы».
Шаг 3. Перейти к блоку «Дополнительная информация» внизу страницы.
Шаг 4. Нажать на вкладку «Реестр БГ (44-ФЗ)».
Шаг 5. Ввести в строку поиска название банка, поставщика, номер извещения о закупке или иные реквизиты и кликнуть на значок поиска.
Шаг 6. Выбрать нужный документ из результатов поиска и кликнуть на номер БГ, чтобы просмотреть сведения. Вот где найти номер реестровой записи банковской гарантии — в результатах поиска, это 20-значный код, который присваивается каждой БГ:
В открытой карточке документа доступны к просмотру сведения о:
- банке-гаранте;
- поставщике;
- заказчике;
- самом документе.
Вот инструкция, как проверить банк в реестре банковских гарантий на сайте ЕИС:
- В строке поиска ввести данные банка и кликнуть на значок поиска.
- Открыть БГ из результатов поиска и просмотреть сведения о банке-гаранте.
Данные о банке выглядят следующим образом:
К просмотру доступны сведения о:
- названии организации;
- адресе;
- реквизитах банка;
- дате постановки на учет в налоговой;
- организационно-правовой форме предприятия;
- принадлежности субъекту.
Провести проверку банковской гарантии по 223-ФЗ в реестре банковских гарантий не удастся, т. к. в ЕИС размещен только перечень по 44-ФЗ. Такой документ проверяют несколькими способами:
- Направляют запрос в банк или иную кредитную организацию, которая выдала БГ, с просьбой подтвердить ее выдачу и удостоверить подлинность.
- Пишут запрос в Центральный банк.
Также проверку проводят по ряду критериев:
- наличие лицензии у банка-гаранта;
- в БГ указано, что ее нельзя отозвать;
- БГ оформлена в письменном виде на официальном бланке организации.
Что такое и для чего нужен реестр БГ
До середины 2018 года любой желающий имел возможность выполнить проверку банковской гарантии в реестре банковских гарантий, расположенном на официальном сайте ЕИС Закупки. В настоящее время размещенная в нем информация доступна исключительно заказчикам и банкам.
Необходимость в создании подобной общефедеральной базы данных не вызывает сомнений. Она объясняется большим количеством проводимых государственных закупок, которое с каждым годом неуклонно растет, а также появлением на рынке мошенников, предлагающих фиктивные банковские гарантии.
Формирование реестра позволило достаточно быстро решить указанную проблемы и навести порядок с выдачей финансовых поручительств. После этого было принято решение закрыть информацию для обычных пользователей, так как при грамотном использовании она предоставляла в их распоряжение сведения, которые можно было классифицировать как коммерческую тайну.
Как узнать реестровый номер банковской гарантии в 2019 году
Заказчики по закону № 44-ФЗ о госзакупках должны быть уверены, что обязательство поставщика обеспечено банковской гарантией, которая внесена в реестр. Поставщикам тоже нужно в этом удостовериться, так как отсутствие гарантии в реестре или ее несвоевременное включение в перечень станет поводом для отказа в ее принятии заказчиком (п.6 ст.45 закона № 44-ФЗ от 05.04.2013). Кроме того, поставщику-принципалу необходимо знать реестровый номер банковской гарантии, где найти его значение, чтобы указать присвоенный набор символов в заявке на участие в электронных торгах, направляемой оператору торговой площадки (Постановление Правительства № 626 от 30.05.2018).
Как уже отмечалось, до июля 2018 года любой участник сделки, если она касалась сферы госзакупок, мог уточнить реестровый номер БГ на сайте ЕИС – Единой информационной системы в сфере закупок . Сейчас этот сервис продолжает работать, но в ограниченном режиме, так как узнать реестровый номер банковской гарантии по различным реквизитам пользователь сможет только в том случае, если она была выдана до 1 июля 2018 года. Сайт позволяет найти интересующую гарантию как по номеру в реестре, так и по иным запросам: реестровому номеру контракта, наименованию бенефициара, дате размещения и т.д. Если БГ оформлена позже, сведения о ней, в том числе, о ее реестровом номере, не находятся в открытом доступе.
Как проверить банковскую гарантию
Поставщики могут минимизировать свои риски, соблюдая несколько простых правил.
1. Проверьте, внесен ли банк в специальный список Минфина.
Начиная с июня 2018 года, гарантию можно получить в банке, который отвечает требованиям, утвержденным постановлением Правительства РФ от 12.04.18 № 440 (список таких банков опубликован на сайте Минфина России). До июня гарантии выдавали кредитные организации, отвечающие требованиям статьи 74.1 НК РФ.
СПРАВКА. Банковские гарантии могут выдавать банки с размером капитала не менее 300 млн рублей и кредитным рейтингом не ниже уровня «BB-(RU)» и (или) не ниже уровня «ruBB-».
2. Проверьте проект банковской гарантии до оплаты комиссии. Обратите внимание на наличие всех обязательных реквизитов, которые перечислены в статье 45 закона № 44-ФЗ.
3. Запросите выписку в казначействе.
Вам придет официальный ответ, который подтвердит или опровергнет факт наличия банковской гарантии в реестре.
4. Согласуйте банковскую гарантию с заказчиком.
Законодательство не устанавливает форму банковской гарантии. Поэтому согласуйте текст гарантии с заказчиком. Это повысит шансы на то, что документ будет им принят.
5. Пользуйтесь услугами надежных агентов и посредников.
Деятельность проверенных агентов непосредственно связана с банковскими гарантиями. Они следят за законодательными нововведениями и имеют определенный опыт.
6. Воспользуйтесь специальным сервисом для проверки банковской гарантии.
Компания СКБ Контур разработала сервис «Контур.Спектр». Он поможет получить выгодную банковскую гарантию. Сервис предложит варианты в надежных банках.
Одним из обязательных условий оформления банковской гарантии в рамках госзакупок по №44-ФЗ выступает включение банка в список аккредитованных Минфином кредитных учреждений. Последний также размещен на официальном сайте федерального ведомства, причем информация находится в свободном доступе. Все, что требуется от проверяющего – сверить данные, указанные на интернет-ресурсе и непосредственно в банковской гарантии.
Что такое реестр банковских гарантий
Выданные банковские гарантии содержатся в реестре , который размещен на сайте ЕИС. В него обязательно вносятся банковские гарантии, которые были выданы в рамках торгов по 44-ФЗ. Гарантии, которые были выданы в рамках закона № 223-ФЗ, вносятся в реестр по желанию заказчика.
До 1 июля 2018 года реестр выпущенных банковских гарантий находился в открытом доступе. То есть проверить их подлинность мог и заказчик и поставщик. Но с указанной даты реестр ведется в закрытом виде. Его могут просматривать только банки и заказчики.
Сегодня поставщики не могут проверить подлинность банковской гарантии через ЕИС. Этим пользуются недобросовестные агенты. Поддельные банковские гарантии тоже оформляются на бланке, имеют подпись и печать. Однако выплаты по ним невозможны в принципе. И поставщик узнает об этом только тогда, когда заказчик откажет ему в заключении контракта.
Загрузка...