Инфляция — что это такое

Странам экспортерам выгодно иметь дешевую национальную валюту. Например, Япония является крупнейшим экспортером и ей выгодно иметь дешевую Японскую Йену (JPY). ЦБ этой страны специально обесценивает курс Йены, держа ставку кредитования отрицательной или на нуле.

Что такое инфляция

Инфляция — это устойчивое повышение общего уровня цен на товары и услуги в экономике. Обратный процесс — снижение общего уровня цен — называют дефляцией.

Об изменении цен в экономике дают представление различные показатели ценовой динамики — индексы цен производителей, дефлятор валового внутреннего продукта, индекс потребительских цен. Когда говорят об инфляции, обычно имеют в виду индекс потребительских цен (ИПЦ), который измеряет изменение во времени стоимости набора продовольственных, непродовольственных товаров и услуг, потребляемых средним домохозяйством (т.е. стоимости «потребительской корзины»). Выбор ИПЦ в качестве основного индикатора инфляции связан с его ролью как важного показателя динамики стоимости жизни населения. Кроме того, ИПЦ обладает рядом характеристик, которые делают его удобным для широкого применения — простота и понятность методологии построения, месячная периодичность расчета, оперативность публикации.

Периоды, за которые измеряется ИПЦ, могут быть различными. Наиболее распространены сравнения уровня потребительских цен в определенном месяце года с их уровнем в предыдущем месяце, соответствующем месяце предыдущего года, декабре предыдущего года.

Статистическое наблюдение за ценами, необходимые расчеты и публикацию данных об ИПЦ в России осуществляет Федеральная служба государственной статистики.

Содержание

В истории мировой экономики отмечались два случая резкого роста цен, связанных с падением стоимости металлов, из которых изготовлялись деньги.

  1. После открытия Америки в европейские страны стало поступать много золота и особенно серебра из Мексики и Перу. За 50 лет с начала XVI века производство серебра возросло более чем в 60 раз. Это вызвало повышение товарных цен к концу века в 2,5-4 раза.
  2. В конце 1840-х годов началась разработка калифорнийских золотых рудников. Вскоре после этого началась массовая золотодобыча в Австралии. Мировая добыча золота при этом возросла более чем в 6 раз, цены увеличились на 25-50 %. Инфляция этого вида наблюдалась по всему миру.
READ
Оформление купли продажи земли в МФЦ

С повышением цен в результате поступления в оборот больших масс золота и серебра непосредственно связано возникновение количественной теории денег, согласно которой увеличение количества денег в обращении выступает причиной роста цен. С точки зрения стоимостной теории, рост денежной массы отражает снижение стоимости денежного материала, что при постоянной стоимости товаров выражается в требовании большего количества золота или серебра для эквивалентного обмена. Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства, не имеющие собственной стоимости (фиатные деньги), незначительная инфляция считается нормой и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций.

Кто отвечает за рост цен

Инфляцию контролирует центральный банк — это институт, отвечающий за все движение денег в экономике. В каждой стране он называется по-разному: например, в США это Федеральная резервная система (ФРС), в ЕС — Европейский центральный банк.

Именно подобные институты имеют право печатать новые деньги, когда их по какой-то причине не хватает.

Распространено мнение, что инфляция — это когда центральный банк какой-либо страны просто производит много денег. Но все не так просто. Если свеженапечатанные купюры подкреплены реальным продуктом — никакой инфляции не будет. Деньги печатаются, товары производятся, услуги предоставляются, экономика растет. Проблемы начинаются, когда в системе страны денег крутится больше, чем товаров и услуг на эту сумму.

Когда все дешевеет

весы деньги еда

Когда деньги обесцениваются, происходит инфляция, но деньги могут становиться «дороже». Когда «стоимость» денег в товарном эквиваленте растет — происходит дефляция. Короче, цены в магазинах начинают падать, и все вокруг становится дешевле.

Где была самая высокая и самая низкая инфляция в 2022 году?

Есть много разных отчетов по инфляции, но ни один из них не может претендовать на абсолютную репрезентативность: данные по странам собираются в разное время (и не все страны ее считают) и часто считаются по-разному. Да и прошлый год для многих стран стал кризисным из-за пандемии, поэтому ситуация резко отличается от 2019 года. Поэтому мы сравним данные по индексу потребительских цен за прошлый год от Международного валютного фонда. В нем — подорожание типичной потребительской корзины в разных странах. То есть, по сути, «потребительская» инфляция.

READ
Можно ли встать в очередь получения сертификата по ЧАЭС?

Так, самую высокую официальную инфляцию на потребкорзину зафиксировали в Венесуэле — 2360%, на втором месте — Зимбабве (557%), на третьем — Судан (163%). Отбросив далекие страны третьего мира, можно зафиксировать сильное повышение потребительских цен за год в Узбекистане (+12,9%), Турции (+12,3%), Таджикистане (+8,6%).

Самую высокую дефляцию зафиксировали в Катаре (–2,7%), на островах Фиджи (–2,6%), в Бахрейне (–2,3%) и ОАЭ (–2,1%). Из наиболее близких к нам стран дефляция была в Греции (–1,3%), на Кипре (–1,1%) и в Швейцарии (–0,7%).

Беларусь находится где-то посередине с показателем индекса потребительских цен в 5,5%, что выше всех соседей и стран Европы. Например, в России этот показатель за прошлый год — 3,4%, в Украине — 2,7%, Литве — 1,1%, Польше — 3,4%.

В чём проявляется высокая инфляция

Инфляция оказывает влияние на все отрасли в стране. Если мы говорим про высокие темпы (более 10%), то это приводит следующим последствиям:

  • Падение производства (никто ничего не покупает, поэтому нет смысла производить много);
  • Снижение доходов предприятий;
  • Снижение зарплат; ;
  • Уменьшение кредитования;
  • Высокая ставка по кредитам;
  • Социальная напряженность и падение рождаемости;
  • Возрастание преступности;

Во время инфляции в стране происходит перераспределение накоплений. Как правило, те, кто был богат, становятся еще богаче. Бедные же теряют последние сбережения и начинают снова всё с нуля.

Как сказал, лауреат Нобелевской премии в 1976 году Милтон Фридман:

Что такое инфляция?

Инфляция – это, если говорить простыми словами, устойчивое повышение цен на товары и услуги, и когда возникает вопрос, как ее понять, то нужно вспомнить, что некоторые цены регулируются государством, а некоторые «свободные». Представьте, у вас есть 100 рублей в кармане. 4 года назад вы могли купить помидор, огурец, сыр и куриное филе. Два года назад в списке остались только овощи, но в руках у вас те самые 100 рублей. Этот простой пример показывает, как деньги снижают свою «товарную ценность».

Помидор

Часто говорят, что инфляция – это обесценивание денег. Многие помнят 90-ые, когда практически все были «миллионерами», то за эти деньги нельзя было ничего купить. Разве что, жвачку.

READ
Отмена межевания земельного участка судебная практика

Нельзя рассматривать инфляцию без такого понятия, как ключевая ставка. Ее определяет центральный банк страны и от нее прямо зависит, сколько реально будут «стоить деньги». Это показатель процента, под который ЦБ выдает кредиты коммерческим финансовым организациям и принимает от них средства на депозиты. Данные Росстата в итоге этот показатель существенно «корректирует». Если ЦБ повышает ключевую (ученую ставку), деньги становятся дороже: повышаются ставки на кредиты для физлиц, у людей меньше денег и они менее охотно с ними расстаются.

Определение инфляции

Инфляция — это снижение покупательной способности денег на фоне роста цен на товары и услуги.

Покупательная способность — это показатель, определяющий способность денег покрыть стоимость определённого количества товаров и услуг.

Если говорить простыми словами, то из-за инфляции за одну и ту же сумму денег мы со временем можем заплатить за меньшее количество товаров и услуг. То есть деньги теряют свою ценность.

Например, если раньше за 100 рублей можно было купить 2 упаковки сливочного масла, то теперь на такую ​​же сумму можно купить только одну. Из-за инфляции ваши деньги стали в два раза дешевле. Неприятным фактом ещё и является то, что зарплаты и пенсии показывают незначительный рост на фоне инфляции, а значит, население автоматически становится беднее.

Не всякое повышение цен — это инфляция. Например, сезонный рост цен на продукты питания, различные колебания цен, включая краткосрочные взлёты и падения, не считаются инфляцией. О ней говорят в том случае, если цены стабильно растут, и этот рост касается большинства товаров и услуг.

Что такое дефляция

У инфляции есть антипод, называемый дефляцией, то есть когда цены постепенно снижаются. Это явление наблюдается гораздо реже, чем инфляция, и в меньших масштабах. Такими «успехами» могут похвастаться очень немногие страны. Среди развитых стран дефляция характерна, например, для Японии.

Но дефляция не так хороша, как кажется. Постепенно снижающиеся цены приводят к тому, что люди не заинтересованы создавать спрос: зачем тратится сегодня, если завтра можно на те же деньги купить больше? Из-за низкого спроса и уменьшения прибыли производители вынуждены сокращать рабочие места и урезать зарплату, что приводит к бедности и безработице. И это только один из примеров негативной стороны дефляции.

READ
Набор каких документов нужен для автокредита

Заключение

Оптимальным вариантом для развития экономики любой страны является устойчивый небольшой темп инфляции из года в год. В этом случае население знает, на сколько примерно вырастут цены, могут планировать дорогие покупки, накопления.

Предприятия без боязни берут кредиты в банке, инвестируют в производство. В обществе царит уверенность в завтрашнем дне. Для меня такая уверенность является самым главным фактором качества жизни. А для вас?

— Ослабление национальной валюты, а также эффект низкой базы будут, по нашей оценке, способствовать ускорению инфляции в России. В базовом сценарии к концу 2022 года мы ожидаем роста показателя приблизительно до 4 % годовых, что соответствует целевому значению Банка России.
В случае введения повторных жестких ограничительных мер в стране из-за эпидемии коронавируса темпы роста индекса потребительских цен, скорее всего, замедлятся. В связи с этим инфляция в РФ по итогам 2022 года может оказаться несколько ниже нашего прогноза.

Как бороться

Не всегда это надо делать. Ее умеренные темпы стимулируют спрос на товары и услуги, а тем самым способствуют развитию производства и экономическому росту в стране. Люди, ожидая увеличения цен, стараются купить товар сегодня, а не завтра. Низкая инфляция – дешевые кредиты, что тоже приводит к увеличению спроса и, соответственно, производства.

Для развитых стран мира инфляция в пределах 1 – 3 % считается вполне комфортной. Для развивающихся, а к ним пока относится и экономика России, оптимальной величиной эксперты называют 4 %. Именно эту цифру установил Центробанк в своей стратегической программе развития.

Рост инфляции

Высокий уровень инфляции имеет только негативные последствия для человека и страны. Я уже приводила пример Венесуэлы. Кто помнит 90-е годы в нашей стране, тому не надо приводить больше никаких доводов.

У государства есть целый набор инструментов для регулирования роста инфляции. Прежде всего они связаны с устранением причин возникновения. Основные из них:

  1. Борьба с монополиями и коррупцией в стране.
  2. Политика импортозамещения, которая ослабит зависимость от импорта, укрепит национальную валюту и приведет к развитию собственного производства.
  3. Грамотная денежно-кредитная и эмиссионная политика Центробанка и установление жестких требований к получению кредитов.
  4. Развитие реального сектора экономики: стимулирование увеличения производства на существующих предприятиях, строительства новых и т. д.
  5. Проведение денежной реформы, не самый лучший вариант, который мы уже проходили в нашей истории.
READ
Цедент и цессионарий — кто это такие на примерах

Государство и работодатели часто проводят индексацию заработных плат – это компенсация инфляционных потерь. Но такая мера может привести к новому витку повышения цен.

А с личной инфляцией не надо бороться, ею надо учиться управлять:

  • Если в вашей потребительской корзине есть товары, цены на которые растут ускоренными темпами, замените их на другие.

Например, в нашей семье мы очень легко перешли на употребление мяса индейки вместо свинины. И дешевле, и полезнее для здоровья. В нашем и близлежащих регионах в последние годы резко возросли объемы производства именно индейки. В результате цены вполне приемлемые.

  • Если планируете взять банковский кредит, то делайте это после понижения ключевой ставки ЦБ. Тогда и проценты по займам должны снизиться.
  • Выберите для себя инструменты, которые защитят ваши сбережения от инфляции. Их довольно много. Только не переусердствуйте с покупкой валюты на самом пике обесценивания рубля.
  • Ищите дополнительные источники дохода.

Так в свое время сделала я и десятки моих коллег. Я работала и пока продолжаю работать в бюджетной организации. Увеличение зарплаты у нас носит чисто символический характер и никаким образом не влияет на повышение моего благосостояния. И тем более не соответствует темпам обесценивания денег в стране. В результате 2 года назад я начала и успешно продолжаю работать в сфере интернет-маркетинга. Через какое-то время планирую уйти полностью в эту сферу. Растет инфляция, растет и мой доход.

Ссылка на основную публикацию